你认为金融危机是美国的阴谋吗？如题谢谢了

阿扎不亚 2024-09-28 00:20:56

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1998年9月的一次会议上，美国顶级券商的头头脑脑们齐聚一堂。贝尔斯登ceo、雷曼兄弟公司董事长、美林证券董事长……当时，这些人还是以拯救者的面目出现。那时，美国长期资本管理公司（ltcm）因俄罗斯债务危机的影响，濒临破产，这些华尔街的老大们联合行动，成功托市，避免了全面的金融危机。10年后，在一场新的危机中，他们则成了被拯救的对象：雷曼兄弟破产了；要不是美国**不顾一切，不计后果式的拯救，贝尔斯登也将破产；美林证券前途难卜，甚至是摩根士丹利、高盛这样的老大都难有归路。你可以说次级贷款是为了能让更多的人享受社会的共好：住上自己的房子，体味消费品带来的快感；你也可以把次级贷款证券化看做是一种金融创新：打包整体出售，或分块给各级投资者，在投资者之间来回倒手。但为了提升公司价值，为了更高的年终奖，为了不断升职的需要，每一环节的人都会把风险控制在合理范围内吗？次级债产品在券商及其同类中反复过手，价格越抬越高，而那些金融机构的好汉们，上自运筹帷幄的老大，下至普通工作人员，都从中分得丰厚利益。时间推移，异常也就变成了正常，谁都不会放弃给自己带来好处的做法。——这就是问题所在：泡沫是由欲望吹出来的，欲望如果不加节制，泡沫难免吹破。事态的演变使得次级贷款的两个基本问题遭到了普遍忽视，没有多少人会问：借款人能否定期还贷？批准贷款是否有凭有据？几大主体机构的欺骗或欺诈行为是抵押贷款市场崩溃的直接诱因：经纪商操纵贷款，贷款公司向不合格的借款人提供贷款，投资银行打包高风险抵押贷款，评级机构为这些证券化产品成为投资级产品盖章放行，所有这些行为加在一起引发了“完美风暴”。市场的普遍规律是：贪婪驱动市场的时候，行情普遍看涨，金钱追逐资产，股票、债券，各种资产买进卖出比较容易；反之，信贷风险增加，银行、其它机构或者个人不愿向企业贷款时候，恐惧造成信贷紧缩。当房价暴跌，信贷紧缩的时候，借款人-经纪商-贷款公司-券商不再是完美链条，而是节节断裂，趋向解体——这正是我们今天看到的景象。 “科学家把实验室炸飞了” 1935年-1970年的很长一段时间里，摩根士丹利不论是规模还是业务方面，基本没有什么变化，它固执地拒绝承担重大的风险和发展“名誉欠佳”的客户，因此，在1980年代初，它的很多业务在行业内所占的份额在下滑。与此同时，那些更为进取的公司，比如说所罗门和高盛，开始越来越赚钱了；到了新千年，更为进取的贝尔斯登成为了最为赚钱的公司。摩根士丹利的对策就是抛掉过去的“保守、有教养”的形象，而向“狂野、狡诈”的野蛮人靠拢。摩根士丹利的主要收入已经是经纪-交易业务，衍生产品则是推动它前进的发动机。对美国的金融政策、监管制度还有华尔街的大亨们作了毫不留情的调侃。次级债产品的创新实质是什么？次级债产品就是指鹿为马。次级债产品到底价值几许，这是券商和少数金融机构的老大们说了算，既然价格越高回报越高，他们于是以次充好，不惜将死马说成活马。朱伟一还把券商比喻成流寇，竭泽而渔，斩尽杀绝，然后异地而战。1997年，美国券商在东南亚发起金融风暴，乘机洗劫了那些**的财富；世纪之交，又在美国本土大搞网络公司上市；这几年，他们瞄准的则是次级贷款。我们总是强调诚信，强调券商对投资者要讲诚信。但是，券商如果真正讲诚信，那恐怕就无钱可赚了。这样的真相着实令人悲哀！华尔街的英雄抑或魔鬼泡沫破灭，公司倒闭，许多人备受失业之苦，同样，那些先前被称做华尔街英雄的人们，也会被重新定义。美国早期著名大投机玩家们的命运似乎总是不济：利特尔在19世纪30年代是华尔街上最著名的投机者，并且保持这一名声长达20多年之久，虽三次破产，每次都像一只不死鸟从灰烬中重生,最终，他在1857年的市场**中第四次破产，从此一蹶不振；德鲁在伊利铁路的投机中被同伙所伤害，最终在贫困潦倒中死去；菲斯科在一场绯闻事件中被枪杀；古尔德作为那个时代最聪明的玩家56岁死于肺结核；庞兹的命运也很惨，“我是一号人物，曾经拥有过1500万美元”，直到晚年，庞兹还对此津津乐道，但在1949年去世的时候，他只能躺在巴西一家医院的慈善病床上，口袋里仅有75美元…… 这一回金融风暴之后，那些华尔街英雄或许不会有那么悲惨的命运——他们目前不会受牢狱之苦，也不是一文不名——不过名声和饭碗是保不住了，还需要受到强烈的道德谴责。贝尔斯登成立于1923年，三位合伙人靠50万美元起家。危机爆发之时的一把手詹姆斯凯恩已经73岁了，他在贝尔斯登干了50年，2001年登上第一把交椅，看上去铁定戴着皇冠，光荣退休，但内幕要被揭开，公司迫于无奈，落得个被收购的命运，这无疑让他颜面扫地。二把手更是直接的替罪羊。沃论斯佩克特今年49岁，是贝尔斯登的二把手，32岁就当上公司董事，是公司历史上一个金童。这次彻底的“被解雇”让其二十多年职业生涯的辉煌黯然失色。 20210311

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