保险需求分析

大众点评结婚指南 2024-09-28 00:59:37
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保险需求分析需求分析流程1.收集相关资料;2.进行资料分析;3.进行需求分析。p2需求分析流程—收集相关资料在为客户开展需求分析之前,你需要先适当了解客户的下列基本信息:1.客户的家庭关系和教育、职业状况;2.客户的消费状况和消费倾向(1年和长期);3.客户的资产和收入状况;4.客户可能影响保险支出的财务计划;5.客户已经具有的各种保障资源。p3需求分析流程—收集相关资料收集相关资料1.客户年龄;2.家庭收入;3.家庭状况(子女);4.有无贷款(房,车);5.社会保障(养老,医疗)。p4需求分析流程—进行资料分析按人生不同阶段进行分析奋斗期p5需求分析流程—进行资料分析按人生不同阶段进行分析—单身期期间:参加工作—结婚一般2—5年特点:•••••••客户年龄较轻;收入较低,但花销大;健康状况良好;年轻气盛;无家庭负担;处于未来家庭资金的积累期;保险意识较弱。p6需求分析流程—进行资料分析按人生不同阶段进行分析—单身期保险需求:p7需求分析流程—进行资料分析按人生不同阶段进行分析—家庭形成期期间:结婚—新生儿诞生特点:•家庭主要消费期,收入增加,生活稳定;•生活质量提高,家庭建设支出增加;•夫妇双方年纪较轻,健康状况良好;•责任感和经济负担增加,对保险意识和需求也相应增加。p8需求分析流程—进 20210311
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