**银行业监督管理委员会上海监管局关于临柜业务和财务管理内部

DR钻戒徐州苏宁广场店 2024-12-02 07:23:40
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**银行业监督管理委员会上海监管局关于临柜业务和财务管理内部控制风险的通知【法规类别】银行财务会计【发文字号】沪银监通[2013]12号【发布部门】**银行业监督管理委员会上海监管局【发布日期】2013.02.06【实施日期】2013.02.06【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件**银行业监督管理委员会上海监管局关于临柜业务和财务管理内部控制风险提示的通知(沪银监通〔2013〕12号)在沪各外资银行营业性机构:我局于2012年末部署在沪外资银行开展专项风险排查,重点为临柜业务的内部控制和财务管理的内部控制两个领域。现将各行风险排查中发现的问题以及相关监管要求通报如下:一、排查发现的主要问题及监管建议(一)临拒业务的内部控制1、对私业务开户流程。部分银行对无法亲临柜**理开户手续的个人客户会提供**,某些银行存在仅由一名工作人员上门办理开户的情况;未按规定存放开户资料,随意堆放在文件柜上;对于个人开立多个账户的情况,不少银行均未制定统一管理制度。监管建议:一是存款人申请开立个人银行账户,应由开户银行营业网点办理,并对开户全程录像。若是由第三方**开户,应联系被代理人进行核实。二是**及印鉴应予以统一管理,印鉴核对有专人复核。三是对个人开立多个账户或多个账户实际控制人是同一人的情况进行统一管理。 20210311
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