**银行个人的人民币活期储蓄存款的风险是什么

皮蛋豆腐羹。 2024-12-02 05:08:05
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(一)**银行办额、可疑的个民币存取款交应根据监管部门及我行有关反洗钱进行记录、分析,根据分析结果判断是否报送反洗钱可疑交易线索,及时调整客户风险等级。对于客户涉嫌违法犯罪活动的,对客户或相关账户采取相关内部控制措施,限制账户资金进出,暂时中止对该账户提供金融服务,并考虑退出客户关系。(二)对个人存取款业务,不得办理无存款凭证支取现金业务。除电子银行、自助终端服务及“有权机关扣划”外,不得办理无存款凭证转出业务(ⅱ类、ⅲ类户及有特殊规定业务除外)。(三)办理大额现金存取款业务、倒推日业务、**更改、挂失及各种冻结、存折补磁、补发存折、错账冲正、托收等业务,须严格执行审核授权制度。(四)个人存款账户签约或关联电话银行、网上银行、手机银行、短信通知和各类代收付、投资产品的,申请销户前,应先解除上述签约/关联关系,再办理销户。(五)经办机构发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的,应立即停止相关个人银行账户的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户。以上内容供您参考,最新业务变动请以中行官网公布为准。如有疑问,欢迎咨询或下载使用咨询、办理相关业务。 20210311
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