目前的货币紧缩政策意味着减少贷款, 可是货币还在增发, 二者是否矛盾?

㊣光头哥™ 2024-12-01 07:18:31

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紧缩货币政策是**认为在外流通的货币太多，希望能减少一点所采取的货币政策。一般是在经济出现通货膨胀，**通过加息来抑制消费增长，以达到控制通货膨胀的目的。主要政策手段：减少货币供应量、提高利率、加强信贷控制、提高存款准备金率，这些手段可一起实施，也可单独实施。　　为什么会发生通货膨胀呢？这是因为市场上资金过剩。为什么会资金过剩、央行发行的实物现金与市场流通环节中的货币资金是什么样的关系呢？让我们先来学习一下“货币”的定义。　　在经济学上，货币分为m0,m1,m2。m0是流通中的实物现金货币，包括流通中的现金和存款类金融机构的库存备付现金两部分。m1是流通货币+活期存款，m2是流通货币+活期存款+定期存款。　　基础货币不同于我们通常所说的广义货币m2，二者既有区别又有联系。通俗讲，广义货币是指现实生活中流通的货币，包括流通中的现金和银行存款两部分，其中，流通中的现金属于央行发行的基础货币，约占基础货币存量的20%，而银行存款则属于存款类金融机构发行的存款货币。从比重看，由央行发行的货币仅占广义货币的很小一部分，从2009的的数据来看，目前大约占m2的6.3%左右，而由存款类金融机构发行的存款货币则占m2的绝大多数。　　基础货币=流通中的现金（m0）+存款银行在央行的存款+存款银行持有的通货。因此m0只是基础货币的一部分，而不是等同于基础货币。　　对于基础货币构成中的m0，即央行发行的实物现金货币，大家很好理解，但对于金融机构发行的存款货币，很多人都不明白是怎么回事。银行为工商业者开立活期存款账户，存户可依据存款向银行签发支付命令书——支票，或通过其他方式将存款转到收款人账户上，这些方式代替货币充当流通手段和支付手段，因此被称为存款货币或信用货币。存款货币是指能够发挥货币作用的银行存款，主要是指能够通过签发支票办理转账结算的活期存款。从商业银行总体而言，活期存款余额应视同货币，通常被视为“存款货币”。存款货币主要体现在单位、个人在银行账户上的活期存款，主要流转于银行体系内，可用于转账结算。存款货币来源于现金货币的存入和银行贷款派生机制。　　人民币货币总量2009年（年底） m0：3.8246万亿 m1：221445万亿 m2：61.0224 万亿。由货币概念可知，基础货币是由央行负责发行供给的，但基础货币的是不能随意增发的，为指导中央银行货币发行工作，人大专门制定了《中华人民共和国银行法》，其中第二十九条规定：**人民银行不得对**财政透支，不得直接认购、包销国债和其他**债券。也就是说，**都无权从央行借钱，更不可能让中央银行增发货币了。基础货币发行途径有4条：1、在二级市场上购买国债，这是央行发行基础货币最常用的渠道。2、向金融机构发放再贷款，包括向金融机构再贴现和向货币市场拆入资金。3、购买黄金增加黄金储备。4、购买外汇，增加外汇储备。　　通过以上概念解释应该可以明白，通货膨胀是因为广义货币m2量过大造成，控制通货膨胀可以通过减少货币供应量、提高利率、加强信贷控制、提高存款准备金率来实现，这里的“减少货币供应量”指的是广义的货币m2，而广义货币m2的供应参与者不仅有中央银行的现金货币，更有众多金融机构贷款派生而来的存款货币，这都不是央行想增就增、想减就减的，只能通过政策宏观调控。目前**通胀的主要原因是长期贸易顺差导致的外汇储备过高。目前，央行增发的基础货币达到20万亿元。按照银行法，央行是无权增发基础货币的。但是，央行还有一个事实上不断执行的基础货币增发机制，央行每增加一美元外汇储备，就按照汇率，向国内市场增发人民币，现在央行共储备26000亿美元，基本上来自过去1美元兑人民币8.7元到现在6.7元汇率。按此计算，央行一共向国内市场投放了20万亿元人民币的基础货币。　　1、首先在国内生产的企业出口产品到国外，获得美元;　　2、央行印刷人民币，从企业手里换取美元，企业获得人民币，在国内市场购买原材料等组织生产，以便持续生产和出口换美元。　　我们知道，央行是一个金融机构，是没有能够出口换取美元的产品，而我们得到美元，是必须拿产品来换取的，不可能免费得到的。因此，央行积存外汇26000亿美元，是印刷人民币20万亿，从国内生产企业手里换取的，这些货币都投放到国内市场，从而使国内增加20万亿元基础货币。　　从上面所分析的这种增加基础货币的机制，我们可以看到，这是一个非常荒谬的货币增发机制，我们的财富出口送走了，换来美元，我们就增加基础货币，而按照**银行法，这些产品在国内时，**银行是没有权利增发基础货币的。笔者此前估计，由于低汇率下产品贱卖，我们一共送走25万亿美元物质财富，于此同时，国内增发20万亿元人民币基础货币。　　按照西方经济学理论，在财富保持不变的状态下，过多增发货币，都会导致**，通货膨胀。我们的特别是年代，不仅增发了20万亿元以上的货币，而且还送走了25万亿美元以上的财富，所以**也就在所难免了。　　提高存款准备金，从市场上抽走几千亿元基础货币，相比超发的20万亿基础货币，是微不足道的，更不用说送走的25万亿美元财富，所以，央行的措施，只能减少几千亿基础货币，对抑制通货膨胀也是没有多少作用的。连这样简单道理都认识不到，而且搞出这样荒谬的增发人民币机制，指望主流经济学家解决通货膨胀问题，提出正确的措施，从而控制通货膨胀的，是不可能。 20210311

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