共同基金的优点有哪些?

有时候 2024-09-28 03:02:15
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1.手续简便、大众交易、节省投资成本 投资基金只要填写申购、赎回或转换申请书,即可进行交易,而且如果开立网路交易户,更可直接在家中透过网路下单,真正做到「闭门家中坐,一指定投资」的境界。更重要的是,共同基金集合众人资金,小钱即可理大财,最低一万元即可单笔投资,透过网路更只要三千元就能投资;投资成本也低,像国内基金申购手续费多为1.2%至1.5%间,透过网路如摩根富林明网站,手续费更只要0.6%。基金间转换手续费更低,赎回也不须费用。2.把烦恼交给专家,让财富属於自己 投资是极为专业的行为,从**经济、产业动态、公司展望,环环相扣,都影响股价表现。个人投资人往往受限於时间和专业知识的限制,甚至资讯取得的不便,操作上先天就处於不利地位。基金则不同。基金不只由专业经理人操作管理,经理人身旁更有庞大的研究团队,对国内外经济景气及各行业、公司的营运和潜力都有深入了解,再根据经理人丰富的经验及有系统的研判,做成投资决定,投资绩效自然比一般人来得优异。投资共同基金,把钱交给专家团队管理,分享全球利得,正可以解决您投资的烦恼。3.分散投资风险、聪明赚大钱 「不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里」是基本投资原则,也常常听到投资分析师说要分散风险,要把资金作比例的分配,可是投资人手中资金有限,一但分散,可能连一张高价股都买不到,还要如何分散投资。透过基金就可以有效分散投资风险。共同基金汇集众人的资金,集结成为雄厚的资金,可以把投资人的钱分散到各种股票上,某些跌价股票的损失可以因其他股票涨价而抵销,风险当然可以有效的分散。4.轻松投资,合法节税 投资国内基金,卖出封闭型基金时须扣缴千分之一的证券交易税;开放型基金则由於国内尚未开徵证券交易所得税,所以基金获利免税,但股利收入则须缴税。部分基金若有配息,来自股息股利所发出的配息,也要列入个人所得报税。至於境外基金,随著2010年最低税负制上路,境外基金的资本利得与收益分配均需纳入课徵范围,但两者加起来必须超过门槛**100万元,才需要申报「基本所得税额」。然若一申报户全年之海外所得合计数未达**100万元者,则不用计入「基本所得额」。另外,税法规定,每位国民每年都有100万元的赠与税免税额度,投资人可以妥善利用这个额度,逐渐将资产转移给子女,利用购买基金的方式,既可以达到转移的目的,衍生的获利又免税,长期下来,基金净值成长又让这笔资产越涨越大,实在是一举数得。5.经理与保管分开、投资安全有保障 共同基金的组成及运作建立在「经理与保管分开」的基础上,基金公司只负责基金的管理与操作,下达投资的买卖指令,投资人的资金完全由独立的银行负责保管,更重要的是,基金资产在保管机构内的帐户是独立的,即使基金公司或保管机构因经营不善倒闭,基金的财产也不会受到丝毫的影响。除了操作与保管分开外,资金的操作情形必须在季报和年报中揭露,每周的持股情形(各类股占资产的比率)也必须提供给大众,做到资讯公开的原则。所以投资人除了因基金经理人操作而会有所盈亏外,完全不必担心资金的安全性。6.小额投资人的好朋友-定期定额投资法 定期定额投资是指投资人每隔一段时间,通常是每一个月,投资固定金额於固定的基金上,不必在乎进场时点,也不必在意市场价格的起伏,时间到了就固定投资。 20210311
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