何谓指数基金？etf和lof是什么意思？

ʚ喵九岁 2024-09-27 19:47:22

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【先说指数】说到指数基金，自然离不开指数。指数是指一个选股规则，它的是按照某个规则挑选出一篮子股票，并反映这一篮子股票的平均价格走势。通俗来讲，就是我们可以通过指数来观察上千只股票在某一天到底是涨还是跌。指数并不是凭空产生，它主要由证券交易所和指数公司开发。国内有三大指数系列，上海证券交易所开发的上证系列指数，深圳证券交易所开发的深证系列指数，以及中证指数有限公司开发的中证系列指数。美国主要有三大指数：纳斯达克指数，标普500指数，道琼斯指数。****主要有恒生指数和h股指数。另外还有一些世界知名的指数开发公司，例如摩根士丹利，开发有msci系列指数。这些指数都各有特点，分别反映不同**、不同地区的股票价格走势。【普通指数基金】指数基金就是某个基金公司开发出来的基金产品，它完全是按照指数的选股规则去买入完全相同的一篮子股票。因为指数基金持有的股票数量、种类、比例都跟指数非常接近，所以指数基金的表现也跟指数非常接近。指数基金是一种非常特殊的股票基金。与一般股票基金不同的是，一般的股票基金，依赖于基金经理的投资水平，基金的业绩好坏在很大程度是取决于基金经理的能力；而指数基金的业绩跟基金经理的关系不大，主要取决于对应指数的表现。普通指数基金一般是在第三方软件上购买。股票账户不能直接交易。etf (exchange traded fund)etf是指能够通过股票账户直接交易的指数基金，他的收益与对标的指数是密切相关的。买入etf相当于买入指数包含的股票组合。etf等同于一只普通股票由基金公司管理指数和etf之间有什么关系？每个etf指数基金都有一个对标的指数。买etf基金，相当于买指数包含的股票组合。etf收益和对标的指数密切相关。etf联接基金买入etf基金的基金，针对没有股票账户的用户所开设的。etf优势交易成本低，交易方式同股票一样自由实现全球投资不管是美股、港股还是行业白马股，都能找到对应etf基金分散风险买入etf相当于买入一个股票组合，这样不再惧怕个股黑天鹅投资**巴菲特曾经多次在股东大会上推荐指数基金。其中2008年股东大会上，有人问巴菲特：“假如你只有30来岁，你攒下的第一个100万将会如何投资？请告诉我们具体投资的资产种类和比例配置？”巴菲特回答：“我会把我所有的钱都投资到一个低成本的跟踪标准普尔500指数的基金，然后继续努力工作。”既然连巴菲特都推荐指数基金，指数基金当然应该是普通人投资的首选目标。但是在投资之前，需要先详细的了解指数基金这一优秀品种。【指数基金的好处】为何巴菲特会如此推崇指数基金呢？这是因为指数基金有很多独有的好处。它主要有三个好处，能帮助我们规避一些投资中的风险。（1）指数基金“长生不老”指数基金的第一个优势，是它可以“长生不老”。何为长生不老呢？这里的长生不老指的是指数基金可以通过吸收新公司替换老公司的方法，实现长生不老，理论上，指数的寿命与**的寿命等同。（2）指数基金能长期上涨指数基金的第二个好处，是它能长期上涨，而且上涨的速度相对其他资产大类更高。这也是股票资产的一个特点。我们举个例子，港股对应的指数是恒生指数，是1964年诞生的，最初恒生指数点数是100点。到2017年6月初，恒生指数涨到了26000点，在53年里上涨了200多倍，如果把股息考虑在内，恒生指数是67338点，53年上涨了600多倍！指数基金为何能长期上涨呢。一个比较通用的解释是，指数背后的公司，每年赚的钱，会不断再投入生产，这样来年可以带来更多的盈利。这样不断的利滚利，就会推动指数不断上涨。（3）指数基金成本低指数基金还有一个优势，就在于它成本比较低。这里说的成本，主要是针对基金自身的运作成本。每只基金在运作的时候，每年都会收取基金管理费和托管费。【管理费】管理费是基金公司收入的主要来源。主动型基金一般会收取基金规模的1.5%作为管理费。而指数基金的管理费率就比较低，国内指数基金的平均管理费率在0.69%，部分规模大，运行时间长的基金，管理费会降到0.5%以下。【托管费】托管费是交给基金的托管方的。一般基金的庞大资产都会在第三方托管方，例如某家大型银行。托管费就是支付给托管银行的费用。国内的指数基金的托管费平均在0.14%左右，低的可以做到0.1%。而美股指数基金的管理费，主流的费率在0.2%以下，有的甚至能做到0.05%。“长生不老、长期上涨、低成本”，这就是指数基金最主要的三个优势。除此以外，指数基金还可以帮助我们规避投资中最常见的风险【etf和lof的比较】：etf即交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（exchange traded funds），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。lof，英文全称是"l**tedopen-endedfund",汉语称为"上市型开放式基金"。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。lof与etf虽然同为开放式基金，都可以做申购、赎回，也可以在场内进行交易，但两者之间的差别还是很明显的，而这种区别是由产品结构决定的。etf用实物申赎，而lof用现金申赎。这是什么意思呢？在做etf申购和赎回时，投资者不是用现金，而是用股票来操作的。在做etf申购时，投资者需要提前购买后指数对应的一篮子股票，然后用一篮子股票来申购etf的份额；赎回时，投资者拿到手的也不是现金，而是对应的一堆股票。而lof申购和赎回都是现金完成的，也就是说投资者是用现金买基金份额，然后用份额赎回得到现金。除了申赎转换机制不同外，我们来看一下其他的不同点？01申赎场所不同etf只能通过交易所申赎，无法再场外申赎，这是因为只有场内才能进行股票交易，而由于lof是通过现金申赎的，因而既可以在场内申赎交易，又可以通过场外代销点申赎，如银行、销售**、基金官网等渠道。02申赎门槛不同etf有最低的数量限制，最少50万份额，门槛较高，拥有一定资金规模的投资者才能参与，比较适合机构和有实力的个人投资者；而lof申购起点为1000元，比较亲民，适合广大中小投资者。03投资仓位不同由于lof是采用先进申赎的，因而基金需要预留一定的现金，以应对投资者不定期的赎回，所以lof基金无法做到满仓，其跟踪基准一般不是指数收益，而是指数收益*95%+存款利息*5%；etf采用的是股票申赎，用股票申购，赎回的也是股票，起步需要预留现金，基本都是满仓操作，跟踪的基准也是指数收益。04运营费用不同绝大部分的etf管理费用为05.%，托管费为0.1%，而lof的管理费大部分为0.75%，托管费为0.15%，同时，etf的交易费用也要比lof低很多，因而etf的运营管理费用比lof要低。 20210311

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