基金赎回的盈亏计算方法?

Kk 2024-11-30 05:57:26
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目前国内基金在的时候还取赎回费,主要是支付在赎的操作费用般的赎回费率在赎回金额的0.5%左右。同样是鼓励投资人长期持有基金,一些基金公司推出了赎回费随持有时间增加而递减的收费方式,即持有基金的时间越长,赎回时付的赎回费越少,持有时间长到一定程度,赎回时就可不收赎回费。  根据最新的基金法规,25%的赎回费是要计入基金资产的,以补偿没有赎回的投资人可能受到的损失。  赎回总额=单位基金净值×赎回单位赎回费用=赎回总额×手续费率可得赎回金额=赎回总额-赎回费用  日常基金赎回计算方法   基金的赎回支付金额为赎回金额扣减赎回费用。  其中, 赎回金额=赎回份数×t 日基金单位净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率  支付金额=赎回金额-赎回费用  注: 1.基金单位净值以人民币元为单位,四舍五入,保留小数点后三位。  2.赎回费用和支付金额以人民币元为单位,四舍五入,保留小数点后二位。  3.赎回费率由基金管理人定。  仍以华安创新基金的基金赎回为例,举例说明: 根据华安创新基金公布的赎回费率统一按 0.5%收取。假设投资者甲赎回 1000份基金单位,t日基金净值为 1.255元,则甲的: 赎回金额=1000×1.255=1255元 赎回费用=1255×0.5%=6.28元 支付金额=1255-6.28=1248.72元 20210311
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