分享个人理财规划步骤理财经验攻略

音乐无限 2024-12-02 07:19:18
最佳回答
1 由此,现代意义的个人理财,不同于单纯的储蓄或投资,它不仅包括财富的积累,而且还囊括了财富的保障和安排。财富保障的核心是对风险的管理和控制,也就是当自己的生命和健康出现了意外,或个人所处的经济环境发生了重大不利变化,如恶性通货膨胀、汇率大幅降低等问题时,自己和家人的生活水平不致于受到严重的影响。 2回顾自己的资产状况   包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。 3设定理财目标   需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。 4弄清风险偏好是何种类型   不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。 5进行战略性的资产分配   在所有的资产里做资产分配,然后是投资品种、投资时机、投放价值的选择。 end 20210311
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