合规风险管理包括什么

欢喜- 2024-09-28 01:36:10
最佳回答
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险,合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处,又有紧密联系。其不同之处是:合规风险简单地说是银行做了不该做的事(违法、违规、违德等)而招致的风险或损失,银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失,外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。其联系之处在于:合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因,而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控,且它们的结果基本相同,即都会给银行带来经济或名誉的损失。 过去,商业银行通常把合规风险视同于操作风险,多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡,其结果并不奏效,操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明,简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上,但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上,往往带有制度缺陷和上层色彩。因此,就现实情况而言,银行即使防范了基层机构人员操作风险的发生也未必能防范制度或管理上合规风险的发生。所以,对合规风险一定要格外重视,因为它有时造成的危害和损失比一般操作风险要大很多。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 建设工程施工风险管理过程包括什么
    • 2024-09-28 18:50:20
    • 提问者: 未知
    建设工程施工风险管理过程包括:施工全过程的风险识别、风险评32313133353236313431303231363533e58685e5aeb931333431356631估、风险响应和风险控制。风险管理事一个系统的、完整的过程,履行的是一种管理的功能 不能将它单纯的看作是项目管理得一部分,风险管理的对象是处理项目实施过程中...
  • 风险管理都包括什么内容?
    • 2024-09-28 10:55:26
    • 提问者: 未知
    一、市场风险:市价波动对于企业营62616964757a686964616fe59b9ee7ad9431333365666263运或投资可能产生亏损之风险,如利率、汇率、股价等变动对相关部位损益的影响。二、信用风险:交易对手无力偿付货款、或恶意倒闭致求偿无门的风险。三、流动性风险:影响企业资金调度能力之风险,如负债...
  • 风险管理的主体都包括什么?
    • 2024-09-28 20:41:02
    • 提问者: 未知
    风险管理的主体可以是任何组织和个人:包括个人家庭组织(包括营利组织和非营利组织)  风险管理含义的具体内容包括:  1.风险管理的对象是风险。  2.风险管理的主体可以是任何组织和个人,包括个人、家庭、组织(包括营利性组织和非营利性组织)。  3.风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。  4.风险管理的基本目标是以最小的成本收获最大的安全保障。  5...
  • 根据风险管理理论,风险管理的主体包括()等。a.损失 b.风险 c.家庭 d.合同
    • 2024-09-28 07:40:00
    • 提问者: 未知
    参**:c解析:风险管理的主体可以是任何组织和个人:包括个人、家庭、组织(包括营利性组织和非营利性组织)。
  • 合同风险管理的内容主要包括哪些?
    • 2024-09-28 02:24:38
    • 提问者: 未知
    我认为,合同的风险及风险控制包括: 我认为,合同的风险及风险控制包括:1.标的物。针对合同的标的物(买卖合同的货物、...3.**、市场风险 约定不可抗力及相应免征条款。...
  • 风险管理的主体都包括什么?
    • 2024-09-28 21:14:43
    • 提问者: 未知
    风险管理的主体可以是任何组织和个人:包括个人 家庭 组织(包括营利组织和非营利组织)风险管理含义的具体内容包括:1.风险管理的对象是风险。2.风险管理的主体可以是任何...
  • 财务管理自然风险包括什么?
    • 2024-09-28 23:19:39
    • 提问者: 未知
    化学现象所导致的物质损毁和人员伤亡我地震洪水等
  • 营运风险管理包括哪些?
    • 2024-09-28 21:28:30
    • 提问者: 未知
    营运风险管理包括哪些?营运风险管理包括:1、基础结构:人员(核心操作团队、财务管理团队、其他后援支持部门)2、管理构架:管理构架、责任的下放、沟通3、控制构架?
  • 全面风险管理包括_____。
    • 2024-09-28 16:08:55
    • 提问者: 未知
    【答案】:abcd【答案解析】:全面风险管理是指企业围绕总体经营目标,通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程,培育良好的风险管理文化,从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。全面风险管理包括八个方面的要素,即内部环境、目标设定、风险识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息和沟通、监控与处理。故选abcd。
  • 在财务管理中,道德风险因素包括什么?心里风险因素包括什么?实质性风险因素包括什么?
    • 2024-09-28 16:54:19
    • 提问者: 未知
    其实就是良心 哪来那么多事情啊
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。