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什么是金融理财(实施的方案)
什么是金融理财(实施的方案)
2024-06-03 13:05:29
提问者: 负债人
4个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-03 13:05:29
最佳回答
金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括,人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财具体过程可分为六个步骤:
1 建立与定位理财师与客户的关系
金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务,金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。2 收集客户金融信息,包括客户理财目标
金融理财师应向客户收集有关信息,客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想,完成讨论和实施决策的时间框架,并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前,理财师应将所有相关信息收集完整。3 分析评估客户财务状况
金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型,金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。4 起草并提出金融理财建议及备选方案
金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论,力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握,以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见,对理财建议进行合理修改。5 实施实现目标的计划方案
理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案,也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程,并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。6监督方案的实行
理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身,则理财师应及时向客户做出阶段性报告,回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。(http:///textbox.asp?action=modify&newsid=254#_toc**)
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2024-06-03 14:37:28
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银行类金融机构是一种特殊的企业,它与一般工商企业既有共同点,也有其特殊之处。其共同点是:从事直接的经营活动,具有一定的自有资本,独立核算,通过经营活动获取利润等。其特殊之处在于:(1)来自于资本高杠杆率的特殊利益。在银行经营过程中,银行不需投入很多的自有资本即可进行经营,并获取可观的收益,资本的财务杠杆率非常高。在资本高杠杆率的作用下,银行作为信用中介,以其所拥有的巨额信贷资本、兼有理论知识和丰富...
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2024-06-03 14:37:28
提问者: 未知
b试题分析:鼓励和支持民间资金参与地方金融机构改革,发展新型金融组织体现了现代市场体系具有统一开放、竞争有序的特征,故题肢①正确。题肢②错误,错在了不在设门槛;题肢③符合题意;题肢④说法错误,金融业本身就是虚拟经济。答案选b。
**为什么需要对金融体系实施严厉的管理
2
回答
2024-06-03 14:37:28
提问者: 未知
因为金融系统比较特殊。一家金融机构发生的风险所带来的后果,往往超过对其自身的影响。金融机构在具体的金融交易活动中出现的风险,有可能对该金融机构的生存构成威胁;具体的一家金融机构因经营不善而出现危机,有可能对整个金融体系的稳健运行构成威胁;一旦发生系统风险,金融体系运转失灵,必然会导致全社会经济秩序的混乱,甚至引发严重的**危机。因此,**才对金融体系实施很严厉的监管。
适合老年人家庭理财的方案是什么呢?投资什么好嗯?
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2024-06-03 11:11:25
提问者: 未知
做好家庭的理财规划,首先要清楚知道家庭的资产状况,了解日常的收入支出等财务状况,然后思考一下,自己对生活水平的需求,设定一个理财的目标,然后再去制定一份适合家庭的理财规划,最后才考虑选择投资什么产品,现在诚贷宝非常不错,诚信度高,收益好,建议你做这个,我就是一直在做这个目前收入很不错
什么是适合学生党的理财方案
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回答
2024-06-03 15:41:53
提问者: 未知
目前招行个人投资理财方式较多:定期、国债、受托理财、基金、黄金等做组合投资,不同产品的投资起点不一,对应的风险级别也不相同。建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。
什么理财做起来方便,实施性强,随时存取的?不要股票基金原油某宝
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2024-06-03 14:37:29
提问者: 未知
虚拟理财,不限制身份,不限制时间一 静态收益(天天拿永久分红)投资800元,每天分红18元,分红满2400结束,里面有50%是金币,满100 分及其整数可以随时提现,37%是金种子,在**累计达到800,后台会自动为你增加一个新的账 户,继续分红,新增的帐户跟你原来的帐户一样,也是每天分红18元,分到2400结束,如此循怀下去。二 动态收益 1、推荐奖30%:直推一单奖金240元;2、领导奖10%...
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提问者: 未知
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到底什么样的理财方案才是适合理财小白的
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回答
2024-06-03 03:38:15
提问者: 未知
第一储蓄,手里没有钱,所有投资都是空话第二合理投资,既要实践又要有知识,保持理性。投资只是让你资产合理保值增值,不能令你暴富。通常的投资手段有股票、基金、外汇、贵金属、楼市、保险,建议最开始从中低风险开始接触。第三利用钱生钱,安排好投资用的,生活用的钱所占的比例,以防万一。
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