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历史上有名的几次金融危机都有那些?
历史上有名的几次金融危机都有那些?
2024-06-17 13:24:08
提问者: 负债人
7个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-17 13:24:08
最佳回答
1.东南亚金融危机
自1997年7月起,爆发了一场始于泰国、后迅速扩散到整个东南业井波及世界的东南亚金融危机,使许多东南亚**和地区的汇市、股市轮番暴跌,金融系统乃至整个社会经济受到严重创伤,1997年7月至1998年1月仅半年时间,东南亚绝大多数**和地区的货币贬值幅度高达30%~50%,最高的印尼盾贬值达70%以上。同期。这些**和地区的股市跌幅达30%~60%。据估算、在这次金融危机中,仅汇市、股市下跌给东南亚同家和地区造成的经济损失就达1000亿美元以上。受汇市、股市暴跌影响。这些**和地区出现了严重的经济衰退。这场危机首先是从泰铢贬值开始的,1997年7月2日.泰国被迫宣布泰铢与美元脱钩。实行浮动汇率制度。当大泰铢汇率狂跌20%。和泰国具有相同经济问题的菲律宾、印度尼西亚和马来西亚等国迅速受到泰铢贬值的巨大冲击。7月11日,菲律宾宣布允许比索在更大范围内与美元兑换,当**索贬值11.5%。同一天,马来西亚则通过提高银行利率阻止林吉特进一步贬值。印度尼西亚被迫放弃本国货币与美元的比价,印尼盾7月2日至14日贬值了14%。继泰国等东盟**金融风波之后,**的台市贬值,股市下跌,掀起金融危机第二波,10月17日,台市贬值0.98元,达到1美元兑换29.5元台币,创下近千年来的新低,相应地当天**股市下跌165.55点,10月20日。台币贬至30.45元兑1美元。**股市再跌301.67点。**货币贬值和股市大跌,不仅使东南亚金融危机进一步加剧,而且引发了包括美国股市在内的大幅下挫。10月27日,美国道,琼斯指数暴趴554.26点,迫使纽约交易所9年来首次使用暂停交易制度,10月28日,日本、新加坡、韩国、马来西亚和泰国股市分别跌4.4%、7.6%、6.6%、6.7%和6.3%。特别是**股市受外部冲击,**恒生指数10月21 h和27日分别跌765.33点和1200点,10月28日再跌1400点,这三大**股市累计跌幅超过了25%。11月下旬,韩国汇市、股市轮番下跌,形成金融危机第三波。11月,韩元汇价持续下挫,其中11月20日开市半小时就狂跌10%,创下了1139韩元兑1美元的新低;至11月底,韩无兑美元的汇价下跌了30%,韩国股市跌幅也超过20%。与此同时,日本金融危机也进一步加深,11月日本先后有数家银行和证券公司破产或倒闭,日元兑美元也跌破1美元兑换130日元大关,较年初贬值17.03%。从1998年1月开始、东南亚金融危机的重心又转到印度尼四亚、形成金融危机第四波。l月8日,印尼盾对美元的汇价暴跌26%。l月12日,在印度尼西亚从事巨额投资业务的**百富勤投资公司宣告清盘。同日,**恒生指数暴跌773.58点,新加坡、**、日本股中分别跌102.88点、362点和330.66点。直到2月初,东南业金融危机恶化的势头才初步被遏制。这次东南亚金融危机持续时问之长,危害之大、波及面之广,远远超过人们的预料。然而,危机的发生绝不是偶然的,它是一系列因素共同促成的必然结果。从外部原因看,是国际投资的巨大冲击以及由此引起的外资撤离。据统计,危机期间,撤离东南亚**和地区的外资高达400亿美元。但是,这次东南亚金融危机的最根本原因还是在于这些**和地区内部经济的矛盾性。东南亚**和地区是近20年来世界经济增长最快的地区之一。这些**和地区近年来在经济快速增长的同时暴露出日益严重的问题:①以出口为导向的劳动密集型工业发展的优势,随着劳动力成本的提高和市场竞争的加剧正在下降。上述东南亚**和地区经济增长方式和经济结构未作适时有效的调整,致使竞争力下降,对外出口增长缓慢、造成经常项目赤字居高不下。1996年,泰国国际收支经常项目赤字为230亿美元,韩国则高达237亿美元。②银行贷款过分宽松,房地产投资偏大,商品房空置率上升、银行呆账。坏账等不良资产日益膨胀。泰国金融机构出现厂严重的现金周转问题,韩国数家大型企业资不抵债宣告破产,日本几家金融机构倒闭,印度尼西亚更是**加剧。以上这些经济因素从各个方面影响了汇市和股市,③经济增长过分依赖外资,大量引进外资并导致外债加重。泰国外债1992年为200亿美元,1997年货币贬值前已达860亿美元,韩国外债更是超过15d0亿美元。④汇率制度僵化。在近年美元对国际主要货币有较大升值的情况下,东南亚**和地区的汇率未作调整,从而出现高估的现象,加剧了产品价格上涨和出口锐减。因此,这些**和地区货币贬值势在必行。而货币贬值又导致了偿还外债的能力进一步下降,通货膨胀压力加剧,从而促使股市下跌。⑤在开放条件和应变能力尚不充分的情况下,过早地开放金融市场,加入国际金融一体化,当国际游资乘机兴风作浪时,一些东南亚**和地区不知所措或措施不力,完全处于被动地位。2.墨西哥金融危机
1994年12月,墨西哥爆发了一场由墨西哥货币比索贬值引
发的金融危机。英国《经济学家》杂志认为,这是“新兴市场
时代”出现后的第一次大危机。尽管这一危机对世界和其他拉
美**的实际影响要比危机初期人们预料的小得多,但它的教
训却是深刻的。“导火线”
1994年12月20日,墨西哥**长塞拉突然宣布:比索兑
美元汇率的浮动范围扩大到15%。这意味着比索贬值。**的
初衷是将汇率从3.46比索兑1美元贬为4比索、尔后再贬为4.
5比索兑1美元。然而,由于人们纷纷抢购美元,两天后,墨西
哥**被迫允许汇率自由浮动。与此同时,外资纷纷逃离墨西
哥。墨西哥的外汇储备从12月19日的110亿美元降低到22日的6
0亿美元。至1995年1月初,比索已贬值30%,股市下跌了50%。一场世人瞩目的金融危机爆发了。根 源
显而易见,墨西哥金融危机的“导火线”是比索贬值。而
塞迪略**之所以在上台后不久就诉诸贬值,在很大程度上是
因为外汇储备不断减少,无法继续支撑3.46比索兑1美元的汇
率。那么,墨西哥为什么会面临外汇储备不足的困境呢?萨利纳斯上台后,**将汇率作为反通货膨胀的工具(即
把比索钉住美元)。以汇率钉住为核心的反通货膨胀计划虽然
在降低通货膨胀率方面是较为成功的,但是,由于本国货币贬
值的幅度小于通货膨胀率的上升幅度,币值高估在所难免,从
而会削弱本国产品的国际竞争力。据估计,如用购买力平价计
算,比索的币值高估了20%。此外,这样的反通货膨胀计划还
产生了消费热,扩大了对进口商品的需求。在进口急剧增加的
同时,墨西哥的出口却增长乏力。在1989—1994年期间,出口
增长了2.7倍,而进口增长了3.4倍。结果,1989年,墨西哥
的经常项目逆差为41亿美元,1994年已扩大到289亿美元。从理
论上说,只要国际收支中资本项目能保持相应的盈余,那么经
常项目即使出现较大的赤字,也并不说明国民经济已面临危机。问题的关键是,使资本项目保持盈余的外资不应该是投机性较
强的短期外国资本。而墨西哥用来弥补经常项目赤字的资本项
目盈余却正是这种资本。80年代末,每年流入墨西哥的间接投
资净额为50亿美元左右,而至1993年,这种外资的净流入量已
近300亿美元。据估计,在1990—1994年,间接投资在流入墨西
哥的外资总额中的比重高达2/3。为了稳定外国投资者的信心,**除了表示坚持比索不贬
值以外,还用一种与美元挂钩的短期债券取代一种与比索挂钩
的短期债券。结果,外国投资者大量卖出与比索挂钩的短期债
券,购买与美元挂钩的短期债券。在金融危机爆发前夕,墨西
哥**发行的短期债券已高达300亿美元,其中1995年上半年到
期的就有167.6亿美元,而外汇储备则只有数十亿美元。事实
表明,墨西哥**用与美元挂钩的短期债券来稳定外国投资者
信心的做法是不明智的。这种债券固然在短时间内达到了目的,
使200多亿美元的短期外资留在国内,但由此而来的风险更大,
因为比索价值的下跌,不管其幅度大小,都会降低间接投资的
利润,从而加剧资本外流,也使短期债券市场面临更大的动荡。因此,到1994年下半年,墨西哥**已处于一种越来越被动的
局面。一方面,无法**对外国间接投资和短期国债的依赖;另一方面,这两种资金来源使墨西哥经济愈益脆弱,**的回
旋余地不断缩小,而金融投机者的影响力则持续增加。当**
宣布比索贬值后,金融投机者便大量抛售短期国债。所以说,外汇储备的减少、比索的贬值是墨西哥金融危机
的直接原因,而用投机性强、流动性大的短期外国资本弥补巨
大的经常项目赤字,则是金融危机的深层次根源。教 训
作为“新兴市场时代”出现后的第一次大危机,墨西哥金
融危机给人们留下了深刻的教训,除必须保持**政局稳定外,
下面两条也是值得吸取的教训。首先,要正确把握实现金融自由化的速度。墨西哥的金融
自由化进程至少在以下两个方面加速了金融危机的形成和爆发:
(1)银行私有化后,由于**没有及时建立起正规的信贷监督
机构,银行向私人非金融企业提供的信贷大量增加。1988年,
这种银行信贷相当于gdp的比重仅为10%,1994年已提高到40%
以上。坏账的比重也不断上升。(2)1989年取消资本管制后,
包括投机性短期资本在内的外资大量涌入墨西哥,仅在1990—
1993年就有910亿美元,占同期流入拉美地区外资总额的一半以
上。这些外资在弥补经常项目赤字的同时,也提高了比索的币
值,因而在一定程度上削弱了墨西哥出口商品的竞争力,使经
常项目赤字更难得到控制。因此,在国际资本市场的运作尚不
完善、对国际资本的流动缺乏有效的管理和协调机制的情况下,
发展**家必须慎重对待金融自由化,适当控制金融自由化进
程的速度。其次,必须慎重对待经常项目赤字。萨利纳斯**始终认
为,只要墨西哥有能力吸引外国资本,经常项目赤字不论多大,
都不会产生风险。它还认为,如果外资流入量减少,国内投资
就会随之萎缩,进口也会减少,经常项目赤字就自然而然地下
降。所以,萨利纳斯**对经常项目赤字持一种听之任之、顺
其发展的态度。然而,事实证明这是不正确的。因为:第一,
大量外资的流入有可能提高本国货币的币值。第二,只有在外
资被用于生产性目的时,资本流入量的减少才能影响国内投资
的规模,进而达到压缩进口的目的,使经常项目状况得到改善。第三,在墨西哥,大量外资被用于进口消费品(包括奢侈性消
费品)。消费的性质决定了这样一个难以扭转的趋势:虽然用
于进口消费品的外资减少了,但其他形式的资金会取而代之。因此,外资流入量的减少并非永远能够控制经常项目赤字。第
四,即使外资被用于生产性目的,其流入量的减少也会对所投
资的工程带来不容忽视的副作用。投资者或以更高的代价筹措
其他形式的资金,或推迟工程的完工日期。世界银行首席经济
学家s·爱德华兹认为,经常项目赤字不应该长期超过占国内生
产总值3%这一限度。而墨西哥在爆发金融危机之前,经常项目
赤字已达290亿美元,相当于国内生产总值的8%。
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