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出现什么样的风险可以判断为金融危机爆发?
出现什么样的风险可以判断为金融危机爆发?
2024-06-17 20:45:13
提问者: 负债人
2个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-17 20:45:13
最佳回答
金融危机的本质—债务危机!债务危机的本质—收入小于债务!牢记这两点!一个**或地区如果出现了大规模的债务违约,那么就可以判定金融危机已经爆发了。要想知道通过什么样的风险现象能够判断危机爆发,那么必须要懂得经济运行的原理和危机演化的因果规律。桥水基金创始人达里奥新书《债务危机》中就公开了其44年来对每一次危机的预判经验。经济运行的两个基本公式1.货币+信贷=支出总额
2.支出总额/产销总量=价格
记住,信贷是一个牵一发而动全身的关键因素之一。信贷创造了购买力和债务!推动经济发展的三股力量1.生产力增长。它是最核心的内因,从长期来看也是最重要的主导力量。2.短期债务周期(5-10年)。即商业周期,也对应库存周期。短周期涉及的是信贷和产量的不匹配。通过货币政策可以达到调节效果。3.长期债务周期(50-70年)。长周期涉及的是利息支出与收入流不匹配的问题,尤其当债务增速超过收入增速达到极限时,整个经济发展就会出现逆转,长周期底部出现,即发生经济大萧条。也就是一次大的金融危机的爆发!一个长周期的七个阶段一个完整的长期债务周期会经历七个阶段:早期、泡沫期、顶部、萧条、去杠杆、”推绳子“、正常化。通过掌握每个阶段的经济特征,可以判断我们处于长周期的哪个阶段,可以在一定程度上对危机爆发做出预判。1.早期:债务压力低,债务增长不会超过收入增长,有空间可以加杠杆。2.泡沫期:牛市出现!一切资产价格都在上涨,影子银行和金融创新大量涌现,所有人都认为应该持有资产而非现金,觉得“赚快钱”很容易,虚假繁荣上演。当泡沫接近顶峰时,牛市情绪最浓,人们感觉最富有。3.顶部:通常是由于央行收紧货币政策和加息导致市场见顶。当长期利率相对于短期利率处于最低水平(即图中的收益率曲线变得平坦以及反转)时,债务违约开始爆发,人们倾向持有现金。4.萧条:也就是通常说的危机爆发,主要表现为:债务违约和重组频发,财富严重缩水,市场流动性枯竭,金融机构大规模倒闭。引发萧条的根本原因是信贷和债务的供需不平衡。5.去杠杆:本质在于要使“债务/收入”的比例下降。关键还在于要和谐的去杠杆,要使名义收入增速高于名义利率,同时把握好通胀力量和通缩力量的平衡。常用的手段有:削减支出、减免债务、财富再分配、发行货币等。6.“推绳子”:有时在去杠杆的最后阶段,经济会进入一个低增长和资产低回报的时期,常规的去杠杆手段渐渐失效,不得不采取一些特别的手段,让货币**直接流向消费者。常用的三种政策:利率驱动型货币政策(即降息)、量化宽松(即“间接印钞票”)、将钱交给消费者鼓励消费(比如发放消费券)。7.正常化。
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