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理财规划师可以从事什么工作?为什么招聘网站搜索都是金融销售相关的?
理财规划师可以从事什么工作?为什么招聘网站搜索都是金融销售相关的?
2024-06-23 16:26:20
提问者: 负债人
3个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-23 16:26:20
最佳回答
市场和产品为主,都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场,也决定了其销售导向,涉及到理财产品的推销,只能是某一金融产品的专家或者推销者,再加上金融机构自身业务的局限性,给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种,所以,在其制订个人理财规划时,往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划,很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”,均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员,拿的是卖方的工资及佣金提成,他们的收入往往与销售业绩挂钩,因此往往可以免费为客户提供理财规划。至于“买方理财规划师”,则一般是独立于买方和卖方的第三方,其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入,虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向,但是相比“卖方理财师”,他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观,在理财产品选择上做到更为宏观。目前大多数还是“卖方理财规划师”,这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构,其工作内容也各有侧重:证券公司的“理财规划师”:为客户做合理的综合理财需求分析,帮助客户制定理财规划,推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果,提供专业的投资理财、证券信息分析研究;搜集市场信息,跟踪宏观经济发展动态,寻找证券投资机会,配合营销人员进行市场营销和客户培训;负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿,参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作;通过各类渠道开发与维护客户,对客户进行有效筛选,向客户传递公司资讯产品与服务信息,正确地引导客户在公司开立证券投资账户,挖掘潜力客户到公司投资,销售公司发行或代销的金融理财产品;开发、维护银行等渠道关系,推进银证合作业务;对高端私人客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。商业银行的“理财规划师”:对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析;了解客户需求的变化,并对其风险承受能力和风险喜好进行评估;为客户提供个性化理财建议,制定理财规划方案,制定相应的投资组合和策略;根据客户的委托,帮助客户实施理财计划;开发并维护潜在的贵宾客户,定期为客户推荐银行新的理财产品;提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题;维持重要客户关系,给客户进行资产配置,通过与客户沟通,及时调整客户的财务安排。保险公司的“理财规划师”:主要是销售保险,会比一般保险推销员理性一点,条件、专业和业务方式会有更高的要求,会根据客户的家庭情况及投保需求,相对科学地进行保险规划。不适合理财规划师工作的症状:■抵触产品推销的理财**■不是很主动地深入研究 宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品■对数字不敏感来咨询者对理财规划师工作的具体感受:理财在**现阶段实质只是一种产品的推销,银行的理财师推荐理财产品,基金公司的推荐基金,保险公司推保险,基本都是这种**,他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排,而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存,只能是当一个优秀的推销人员,不是一个独立为客户分析的理财师,这与我一直为客户着想的做法有些抵触;第二,业务能做好的人,多少要有点野心,也就是人家说的狼性,特别在这种竞争激烈的环境下,大家都在耍手段争客户,可我老是瞻前顾后,从各个角度去想问题,想得越多越影响业绩,甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱,我发觉我不是一个能单纯去做业务的人;三,理财是个很大的范畴,要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上,除了考资格证书该学的东西,平时都没收集金融信息的习惯,也从不深入研究。这是个人兴趣问题,也可以说对这些东西的接受是迟钝的,被动的。希望能够帮助到您。
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本人汽车行业工程师,为了更好的待遇想转行金融销售,但现在工作稳定,且金融销售招聘基本都电话销售做起
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回答
2024-06-23 20:05:51
提问者: 未知
现在的待遇不好吗?我刚从建筑转到金融销售,看自己性格吧,反正我打电话还不习惯,业务也不太好做
一直从事金融相关的销售工作,不想做金融工作,现在什么行业发展比较好?
6
回答
2024-06-23 16:45:40
提问者: 未知
你的意思其实是不想从事销售工作,而不是不想从事金融行业。你其实是想换工作岗位,不是想换个行业。一旦弄到这个问题,就能找到问题所在了。销售是最锻炼人的,也是最需要能力的,但是大部分人把销售理解为没有门槛,人人都可以做的岗位。自然社会地位也不高,别人听说你是销售也不大能看得起。的确是这样,销售门槛很低,但要做得很好,则需要非常专业的知识,非常深刻的理解能力。先把销售理解为人脉,以为这是很多人就能做好销...
金融公司招聘销售人员如何搜索关键词
6
回答
2024-06-23 10:09:51
提问者: 未知
可以设置几个相关的关键词,每个词之间空格,比如:金融 销售 市场营销 销售经理 市场专员 金融销售 客户经理建议结合你们公司的招聘需求,提炼一些你们招聘所需要的特质,再进行关键词搜索。
什么都不会可以从事互联网金融工作吗
2
回答
2024-06-23 02:15:02
提问者: 未知
可以边做边学,但是如果你没有想做好的决心,那么肯定不会有一个好结果,你要调整好目标。
如果学习金融可以从事什么工作啊???
3
回答
2024-06-23 19:48:46
提问者: 未知
证券,银行,股票,期货。保险等有些东西是相同的,其实并不是说无法跨界。关键在于人是灵活的
助理理财规划师的报考要求:“有大专学历,要从事本职业工作1年”是什么意思?什么是本职业工作?
8
回答
2024-06-23 09:32:13
提问者: 未知
官方说要那么多的要求,实际上没那么严格,我们主要是负责职业资**的,在我们这边报名的话,助理理财规划师一般都可以报考的。
★★★联合证券招聘的理财规划师到底是做什么的??
3
回答
2024-06-23 14:28:42
提问者: 未知
先跑业务啊看你的造化了
有什么关于理财规划的网站
2
回答
2024-06-23 11:33:14
提问者: 未知
这两本是一回事。第一个链接中的是最新版的,第二个链接中的是上一版。现在用的都是新版,和旧版比起来有不少变化了,你要是近期想考的话,直接买新版就行了。目前在国内私募网站中私募排排网是比较好的|好买网比较倾向于公募基金|然后提供一站式高净值服务又有私募等等讯息的目前就只有金杉财富网了|希望答案对你有用哦。2011-10-31 11:12:24
理财规划师和人力资源管理师都是从事什么工作的需要
8
回答
2024-06-23 22:18:56
提问者: 未知
每个公司都有人力资源部和财务部,人力资源管理师主要是在企业中从事员工招聘选拔,绩效考核,薪酬福利管理,劳动关系协作等工作。
开始找工作了比较迷茫 市场大部分都是招聘销售 想从事理财投资方面的但是 公司都是招拉业务的
2
回答
2024-06-23 23:22:01
提问者: 未知
做业务有做业务的好处,那就是能拓宽你交际面,培养自己的口才和表达能力,如果你不喜欢销售的话,那就尽可能的从事你的本专业比较好,理财投资方面也需要一定的销售能力,要不然你怎么说服自己的客户啊,如果你客户都说服不了,那你就别做理财投资的工作
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