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第三方理财和投资顾问公司是一回事吗
第三方理财和投资顾问公司是一回事吗
2024-06-17 06:52:34
提问者: 负债人
9个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-17 06:52:34
最佳回答
风险与回报各占一半!第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。基本简介 第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。提供服务 作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常,第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解,包括的资产状况,投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。第三方独立理财顾问的老板就是客户,作为“雇员”,他们完全从客户的自身利益出发。在二0一0年第八届理财博览会上,火爆的场面、轻松的氛围,主讲人与大家分享自己的心得,传递快乐理财的概念,满足人们对于理财知识的渴求,与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。存在风险 理财兴起 目前,新股发行提速,基金销售火爆,炒金炒汇忙得热火朝天,理财市场十分热闹。然而,在这些理财产品面前,消费者却产生了许多疑惑,应该如何选择?一个现实问题出现了:哪里有专业第三方理财 第三方理财的理财顾问能站在客户的角度指点迷津?基于这种现状,一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务—第三方理财正悄然兴起。据了解,此种业务发源于欧美等发达**,****十年前才起步,近两年才开始出现于北京、上海及沿海一些经济比较发达的城市。据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示,漆四%的被调查者对个人理财服务感兴趣,更有四一%的被调查者表示需要个人理财服务。有业内人士还估计,二00漆年全国的个人理财市场规模将达到5000亿元人民币,专业理财呈现出巨大的发展潜力。法律风险 首先,第三方理财在界定和规范上属于法律真空。据记者了解,如今市场上的第三方理财机构多以“理财顾问公司”,“投资咨询公司”抑或“财富管理中心”的名义运作,具体又分为两种**:其一是只提供理财咨询,其二是既可提供咨询也可代客理财。由于我国没有对应的法律部门或者法规对第三方理财机构进行监管,上海财经大学金融学院霍文文教授就认为,很多没有合法法律地位的私募基金就会打着第三方理财机构的名义进行代客理财。由于金融市场近些年来发展蓬勃,我国的法律法规虽然有将私募纳入到《证券投资基金法》调控范畴之内的需求,但由于配套的监管手段、对策和风险控制机制尚不完备,法律规范之路还比较漫长。这也是第三方理财机构与银行、信托和券商等推出的理财产品的主要区别。道德风险 道德风险在经济哲学上的定义是:基于双方信息不对称,从事经济活动的一方在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。上海财经大学教师何韧说:“正因为欠缺法律约束,受托方也就是第三方理财机构很有可能利用专业技术和信息的优势侵害投资者的利益。如果是只提供理财规划建议的机构,很有可能因为利益上的牵连而跨越其所宣扬的“中立”。而对于帮助客户进行资产管理的第三方理财机构,就更有可能行因信用或投资能力不佳而让投资者受到损失。更应注意的是,很多理财机构其实就是地下私募,门槛一般还都不低于几十万甚至上百万,由于不像公募基金存在定期信息披露机制,投资人的利益也难以获得稳妥的保障。投资能力风险 由于现存的第三方理财机构水平参差不齐,虽然其中的服务人员都从证券公司、保险公司、基金或者其他金融机构转入,但是要真正给客户提供全球着眼、长期规划、细枝末节并且专业精准的投资理财服务还是非常困难的。这是一个团队集体智慧的体现,投资能力的高低不在于外表的华丽,而是要追求实际的投资回报。对于风险问题,这是很多投资者都无法回避的问题,那么,对于投资能力分析,新投资者又该如何去面对,如何去分析
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第三方理财公司待遇好吗
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回答
2024-06-17 10:31:35
提问者: 未知
要看你是在什么地方什么机构,深圳这边大概的情况是底薪3000,提成要看你的销售业绩以及不同的产品提成会不一样
信托公司和第三方理财是什么关系?
5
回答
2024-06-17 07:05:04
提问者: 未知
第三方是处在一个中立的位置,根据客户需求帮客户筛选金融产品,正规的第三方。第三方可以代理市面上很多金融产品,所以不止信托可做,例如基金股票,机构融资,投资**,海外留学,红酒投资,另类投资等都可做,信托只是其中一类而已。
同事问我旺理财第三方托管好吗?
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2024-06-17 16:42:04
提问者: 未知
旺理财也是有阳光保险保障客户资金安全。全球可信网站认证、**电子商务协会认证及诚信网站认证,确保交易安全。企业债是由中央**部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业发行的债券。发行主体如浙江省能源集团有限公司。他们购买的公司债是指上市公司依照法定程序发行、约定期限内还本付息的有价证券。发行主体如**石化、**联通、联想集团。aa债券包括国企央企发行的企业债和上市公司发行的公司债,是最安全的投资工具...
同事问我旺理财第三方托管靠谱吗?
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2024-06-17 01:02:33
提问者: 未知
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第三方理财公司自己投资么
2
回答
2024-06-17 06:04:00
提问者: 未知
第三方理财公司未必投资自己代理的产品,第三方理财公司的目的是盈利,也就是什么能赚钱,他投资什么,如果自己的产品属于一个赚钱周期他们自然也会投,而让你到他们那边投资,也是盈利的一部分,没有一家公司仅靠一快肉来运营,也没那个自信。
第三方理财公司名单
9
回答
2024-06-17 22:10:44
提问者: 未知
全国的?北京的?现在第三方理财公司多的很呢
第三方公司提供的理财产品**人民保险财产保险,被保险人是本人,保险人是第三方公司。如果第三方公司跑
4
回答
2024-06-17 14:12:15
提问者: 未知
您是想说第三方公司作为投保人,给您买的保险是**人民保险财产险吧?您作为被保人的损失,保险公司会按合同赔偿的。
在担保公司做业务好还是在第三方理财信托公司做投资顾问好
9
回答
2024-06-17 20:21:51
提问者: 未知
所谓第三方理财信托公司不太明白,信托就是信托,第三方是第三方,看你问题因该是去第三方卖信托产品,肯定收入比在担保高,有点类似卖保险。
专业课公司金融和公司财务是一回事吗?
7
回答
2024-06-17 09:33:49
提问者: 未知
不一样,公司金融包括投资理财,项目运作,公司财务则是帐目管理,收支运算等。
第三方理财公司和房地产置业顾问那个更有“钱”途
7
回答
2024-06-17 12:21:31
提问者: 未知
你这个和我之前的工作经历很像,和你分享一下我自己的感受:首先,本人认为置业顾问适合近几年做,因为**房地产现在很火,可以挣到钱,至于以后就不清楚,反正我本人不看好。其次,第三方理财公司你要看他具体是做什么业务的,如果就是销售一些信托什么的,这得需要有人脉有客户群,如果没有,比较难做,如果是个专业为客户做理财规划的公司,本人认为前途到是很好,毕竟国人钱越来越多,急需懂专业理财的人。但不论是第三方理财...
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