民间互助理财合不合法，是不是**

最高人民** 最高人民** **部
关于办理组织领导**活动刑事案件
适用法律若干问题的意见
各省、自治区、直辖市高级人民**，人民**，**厅、局，**军事**、军事**，****自治区高级人民**生产建设**分院，**生产建设**人民**、**局:
为解决近年来**机关、人民**、人民**在办理组织、领导**活动刑事案件中遇到的问题，依法惩治组织、领导**活动犯罪，根据刑法、刑事诉讼法的规定，结合司法实践，现就办理组织、领导**活动刑事案件适用法律问题提出以下意见:
一、关于**组织层级及人数的认定问题
以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的**组织，其组织内部参与**活动人员在三十人以上且层级在**以上的，应当对组织者、领导者追究刑事责任。组织、领导多个**组织，单个或者多个组织中的层级已达**以上的，可将在各个组织中发展的人数合并计算。组织者、领导者形式上脱离原**组织后，继续从原**组织获取报酬或者返利的，原**组织在其脱离后发展人员的层级数和人数，应当计算为其发展的层级数和人数。办理组织、领导**活动刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集参与**活动人员的言词证据的，可以结合依法收集并查证属实的缴纳、支付费用及计酬、返利记录，视听资料，**人员关系图，银行账户交易记录，互联网电子数据，鉴定意见等证据，综合认定参与**的人数、层级数等犯罪事实。二、关于**活动有关人员的认定和处理问题
下列人员可以认定为**活动的组织者、领导者:
(一)在**活动中起发起、策划、操纵作用的人员;(二)在**活动中承担管理、协调等职责的人员;(三)在**活动中承担宣传、培训等职责的人员;(四)曾因组织、领导**活动受过刑事处罚，或者一年以内因组织、领导**活动受过行政处罚，又直接或者间接发展参与**活动人员在十五人以上且层级在**以上的人员;(五)其他对**活动的实施、**组织的建立、扩大等起关键作用的人员。以单位名义实施组织、领导**活动犯罪的，对于受单位指派，仅从事劳务性工作的人员，一般不予追究刑事责任。三、关于“骗取财物”的认定问题
**活动的组织者、领导者采取编造、歪曲**政策，虚构、夸大经营、投资、服务项目及盈利前景，掩饰计酬、返利真实来源或者其他欺诈手段，实施刑法第二百二十四条之一规定的行为，从参与**活动人员缴纳的费用或者购买商品、服务的费用中非法获利的，应当认定为骗取财物。参与**活动人员是否认为被骗，不影响骗取财物的认定。四、关于“情节严重”的认定问题
对符合本意见第一条第一款规定的**组织的组织者、领导者，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百二十四条之一规定的“情节严重”:
(一)组织、领导的参与**活动人员累计达一百二十人以上的;(二)直接或者间接收取参与**活动人员缴纳的**资金数额累计达二百五十万元以上的;(三)曾因组织、领导**活动受过刑事处罚，或者一年以内因组织、领导**活动受过行政处罚，又直接或者间接发展参与**活动人员累计达六十人以上的;(四)造成参与**活动人员精神失常、**等严重后果的;(五)造成其他严重后果或者恶劣社会影响的。五、关于“团队计酬”行为的处理问题
**活动的组织者或者领导者通过发展人员，要求**活动的被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的，是“团队计酬”式**活动。以销售商品为目的、以销售业绩为计酬依据的单纯的“团队计酬”式**活动，不作为犯罪处理。形式上采取“团队计酬”方式，但实质上属于“以发展人员的数量作为计酬或者返利依据”的**活动，应当依照刑法第二百二十四条之一的规定，以组织、领导**活动罪定罪处罚。六、关于罪名的适用问题
以非法占有为目的，组织、领导**活动，同时构成组织、领导**活动罪和集资**罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。犯组织、领导**活动罪，并实施故意伤害、非法拘禁、敲诈勒索、妨害公务、聚众扰乱社会秩序、聚众冲击**机关、聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序等行为，构成犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。七、其他问题
本意见所称“以上”、“以内”，包括本数。本意见所称“层级”和“级”，系指组织者、领导者与参与**活动人员之间的上下线关系层次，而非组织者、领导者在**组织中的身份等级。对**组织内部人数和层级数的计算，以及对组织者、领导者直接或者间接发展参与**活动人员人数和层级数的计算，包括组织者、领导者本人及其本层级在内。最高人民**
最高人民**
**部
2013年11月14日