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私人银行理财经理需要掌握哪些方面的业务？为什么？

2024-06-03 22:03:32
提问者: 负债人

2个回答

匿名 2024-06-03 22:03:32

最佳回答

私人银行业务对于中资银行机构来讲是一项全新的金融业务，是知识密集型行业，要求知识面广、业务能力强、实践经验丰富、敢于竞争、开拓性强、懂技术、会管理、善营销的复合型人才，其决策层、管理层以及一线窗口人员均须具备相应的能力，掌握相关的业务理论及操作技能，目前中资商业银行的人才还不能完全适应私人银行业务发展的需要，需要进一步的培训和提高。如果从服务对象上来释义，**代表“公”，那么，除**以外的机构或个人都可以算作是“私”，都是私人银行服务的对象。在国外，私人银行业务位于银行业务金字塔的顶层，是在零**业务基础上发展起来的一种面向高端客户的业务，其涵义要远远丰富于一般的存款、贷款业务。如在瑞士银行和花旗银行，客户至少要有100万美元的银行可接受资产才能开户；在摩根士丹利私人银行部，最低净资产限制是2500万美元，客户还必须拥有1000万美元的流动资产，开户的最低限额为500万美元。这种富豪型客户的共同特点是：注重各种形式的财富增值胜于简单的财富保值。他们活跃于各个投资市场，通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位，因此，需要专业人士精心设计个性化的金融投资和管理服务，而不是银行提供的一般意义上的股票、基金、保险的贵宾理财。所以，“私”的涵义体现了专职财富管理顾问提供的一对一服务，以及产品组合的个性化。