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请问理财规划师主要是从事什么工作的??
请问理财规划师主要是从事什么工作的??
2024-06-05 08:17:30
提问者: 负债人
8个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-05 08:17:30
最佳回答
职业介绍
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师**职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。工作内容
在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发**需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。3.实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。4.完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外**带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。7.安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。参考资料:**理财规划师网
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我想从事经济..金融方面的工作..请问还需要学习什么··
5
回答
2024-06-05 22:18:47
提问者: 未知
一般说,进入金融单位,大多要求具备:1、专业类别,一般要求是金融类、法律类、财会类、统计类、计算机类、中文类等等,其它专业的则极少录用的。2、学历要求,一般要求具备专科、本科学历,个别金融单位或省以上金融机构要求博士学历。3、录用时,一般要求笔试和面试的,通过后即可录用为正式员工,签订正式的劳动合同。通过这些方面,再结合实际去不断学**结积累!
从事金融业主要有哪些工作可做??
6
回答
2024-06-05 22:18:49
提问者: 未知
金融业的工作很多啊银行,保险,证券公司,基金管理公司,期货公司,投资公司,投资银行,典当类。
**移动招聘金融财经类专业主要从事什么工作
3
回答
2024-06-05 22:18:50
提问者: 未知
一、主要从事财务会计工作,就是做账什么的,当然现在都是电子化出账了二、可能转成营销企划之类的把,三、可能到综合部(就是办公室)搞些文字秘书工作呵呵,这主要看领导把你怎么分了,专业其实不是很重要,到工作中再去重新学吧
理财规划师主要做什么工作?
3
回答
2024-06-05 12:15:10
提问者: 未知
必要的资产流动性。合理的消费支出。实现教育期望。完备的风险保障。合理的纳税安排。积累财富。安享晚年。财产分配与传承。理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术,针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标,提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务。理财规划师,主要工作应该是为各种客户提供量身财务规划,扩展点说,还包...
理财规划师都做什么工作了?
9
回答
2024-06-05 22:18:51
提问者: 未知
考了这个证书意味着你有了一个硬件,但是并不意味着你就可以当理财专家了;就像考了司法考试,通过**也不意味着你就可以当律师了;都是需要实战经验的,通过**还好,实习一年理论上可以当律师;但是拿到理财规划师证书可不意味着你就可以当理财规划师,目前在北京只有开了一家理财规划师执业机构,而且还在探索阶段,想要当专业的理财顾问没有十来年的经验是不可能的哦;当然拿到理财证书在从事金融相关职业还是有优势的,现在...
如果想要从事理财规划师,都需要有哪些基本要求?
6
回答
2024-06-05 03:44:46
提问者: 未知
首先要获得理财规划师职业资格证书,其次具备大专以上学习,第三爱好理财规划师事业,最后努力坚持自己的理想与目标!祝您成功!
理财规划师适合应聘什么工作?
4
回答
2024-06-05 22:18:52
提问者: 未知
理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。目前,理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。
理财规划师要求是什么?
1
回答
2024-06-05 22:18:53
提问者: 未知
展开全部【在哪里考】理财规划师的考试受理机关是“劳动局”的“职业技能鉴定中心”。民办学校也可以代理报名。不过民办学校最后也是把“报名材料”交到“劳动局”。【报考要求】**助理理财规划师是:①大专以上学历(在校学生由学校开据《在校证明》②有**(没**的不让考)③其他条件,比如没有重大犯罪,拥护**宪法等等…【报考要求】二级理财规划师是:①大专以上学历②有**(没**的不让考)③金融业从业七年以上*...
理财规划师工作性质是从事什么的?是与业绩挂钩 的吗?
10
回答
2024-06-05 22:18:54
提问者: 未知
目前****大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一,还是以帮助投资者分析市场和产品为主,都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场,也决定了其销售导向,涉及到理财产品的推销,只能是某一金融产品的专家或者推销者,再加上金融机构自身业务的局限性,给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种,所以,在其制订个人理财规划时,往往会从所处行业和自身利益出...
理财规划师和人力资源管理师都是从事什么工作的需要
1
回答
2024-06-05 22:18:56
提问者: 未知
每个公司都有人力资源部和财务部,人力资源管理师主要是在企业中从事员工招聘选拔,绩效考核,薪酬福利管理,劳动关系协作等工作。
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