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想往理财规划师方面发展,希望懂行的人给点入门级的建议,怎么在行业站稳脚
想往理财规划师方面发展,希望懂行的人给点入门级的建议,怎么在行业站稳脚
2024-12-01 03:11:24
提问者: 负债人
5个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-12-01 03:11:24
最佳回答
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程,一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程;对客户而言,理财规划又是一项综合服务,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。据网络最新数据表明,很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性,但是由于客户的需求越来越高,需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财**。私人理财顾问的“管家式”服务,将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
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我想学关于理财方面的知识,希望各位达人推荐几本入门书籍。
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回答
2024-12-01 16:01:21
提问者: 未知
《富爸爸,穷爸爸》吧 既然作为大学生先从小的浅的方面看起吧《拱出银行的小猪》曾昭逸 著 当代**出版社该书以讲故事的形式,深入浅出阐明了家庭理财的一些原理,作为理财启蒙书来说,它的读者群体应该是老少皆宜的,其中讲的理财原理也是常见于各类理财书籍的,作为培养国人理财观念的书,它是极为不错的,缺点是深度不够,专业性不强.以后想深入研究的话可以看看《家庭理财工具宝典-轻松成为理财高手》《走近中高端客户》...
大学生,想要理财,买点基金,附近有建设银行,请问哪支好一点,希望有经验的给点好的建议!
6
回答
2024-12-01 04:59:38
提问者: 未知
我也是大学生,可以看看我的基金分类排名。给你推荐两个:诺安中小盘、景顺能源。这个是最近一年收益排名前三的基金。如果你投进去5年以上,收益率会很高的。记住:长期才是投资,短期是投机,你应该知道这个道理!
月收入3500 ,希望给些理财上月收入3500 ,希望给些理财上的建议。的建议。
2
回答
2024-12-01 10:39:56
提问者: 未知
你看看我的做法。**和财付通各放一部分。不多,要的时候 可以马上取出来用。另外一部分我就放股市。你不会,就去买基金。风险小。(**和财付通就是)但是像黄金白银我以过来人的身份告诉你,不懂就不要入。ps:在哪方面赚钱了,也不要把不放银行的那部分拿出来全投进去。这是分担风险,狡兔三窟,我直到现在才明白。综上所说,以你目前的收入是这样的。1500:生活费。1000基金(储备金)100**股票,(不会就弄...
大学毕业想考理财师证书,有过来人给点建议吗
10
回答
2024-12-01 17:52:06
提问者: 未知
看你个人倾向于前台销售还是投研顾问,这样才能有针对的考证书。一个笼统的“理财师证书”可能指代的是很多种资质。具体的话我个人建议你问一下你的学长学姐们看看他们考的情况和证书在工作中的价值。有些证书虽然含金量不低,但是如果岗位和工作机构跟这个证书关系不大,那么你考取了的话就只是个人系统学习和能力的提升,如果你时间不是特别多,建议考跟自己即将就职的机构、岗位关系密切的证书。
请给一个个人理财规划的建议
7
回答
2024-12-01 13:16:51
提问者: 未知
建议买一些人身保险,存一些钱应急。其余量入为出买基金定投。基金是专家帮你理财。基金的起始资金最低是1000元,定投200元起买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务,具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。先做一下自我认识,是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金,后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后,选择基金可以根据基金业绩、基金经...
理财规划师有哪些职业发展方向
5
回答
2024-12-01 07:35:40
提问者: 未知
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中...
最近想去银行 整个理财啥的,对这方面一点都不懂,希望有这方面经验的老师 给点意见
10
回答
2024-12-01 00:13:42
提问者: 未知
千万别听银行的全是忽悠人,不懂的客户银行见了眼睛直发光,想会走动的钱一样。我刚刚有出去帮你查了一下,的确有这个日积月累计划本产品管理人根据市场利率和投资标的收益率变动及资金运作情况不定期调整预期年化投资收益率,并至少于新预期年化投资收益率启用前一个工作日在**银行股份有限公司网站上公布。以2010年1月4日为例,预期年化投资收益率为1.58%这有什么搞头啊,一年定期存款也2.25%的利息,估计都不...
学生 大一 想做个基金定投理财 每个月只能投入100~200 望懂行的大神给出建议 谢谢!
1
回答
2024-12-01 10:42:25
提问者: 未知
基金不稳赚,不建议你做。
由于业绩考核等方面的因素,在给客户做理财规划师往往会优先考虑自己所服务机构的产品~
9
回答
2024-12-01 18:34:10
提问者: 未知
这是最基本的、最保守的做法。从我国目前的素质上来看,大众对理财规划的态度并不好,人们从心里就没有理财这一概念,将此行业认为是一种推销手段,理财规划尚未深入人心。理财规划是一个全新的理念,它的前景是相当广阔的,但是现在才是一个起点。如果理财规划师仅仅从自己的服务机构来考虑,是否将理财这一行业贬低之意。“理财”在一定程度上,具有信任的成分。如果我们把握不好,利用客户的信任来某私利,那行业的前景将会断送...
在线理财咨询,希望专家能给点建议,
7
回答
2024-12-01 02:56:11
提问者: 未知
股市放太多了,看准时机慢慢撤出。四分之一可放到基金,保险点可买指数型的。余下的可投入理财产品。尽量集中到1-2个银行,勿分散。因为高存款额一般能申请成为该行vip客户或白金理财客户,有更优惠的产品可买哦。推荐:招商银行,**银行。理财产品,保本和不保本的搭配,一般三分之一为保本产品,三分之一为不保本低风险产品,三分之一为不保本中风险产品。产品时间的搭配,一般三分之一为1-3个月,其余为3-6个月。...
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