什么是理财产品中的确认份额?净值是什么意思？

2024-06-20 23:00:00
提问者: 负债人

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匿名 2024-06-20 23:00:00

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首先来说什么叫净值，净值通俗来讲就是我们投资人拿钱给基金公司管理，过程中肯定有费用。每天收市后基金管理公司会把当天管理基金过程中产生的费用减掉，得到的净资产然后除以总份额，就是单位净值，也就是除去成本以后的单位资产。理财中当前净值我们拿基金来举例，基金净值是指，每一份基金的净资产价值。公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）基金总份数。打个比如，当天单位净值是1.2，你买花1万块钱买，那就是一万除以1.2，等于8333.33份额，当然这个还要除去申购费用。所以得到的份额会少一点。再来看什么叫确认份额，就是当天t日在三点钟之前，买入的话，算这个t日的份额，确认份额，比如2019年6月6日14：50分买入，16:00左右基金公司公布净值后，第二个交易日，就以6月6日这天的净值，算份额。简单通俗来讲，就是这成交价就是这一天的净值。用这一天的净值计算份额，确认份额。如果你2019年6月6日 15:30买入，那要等到2019年6月10号，这一天算净值，然后2019年6月11号才确认份额，15点过后买入，是按下一个t日算净值作为确认份额的价格，刚好遇到端午节，所以下一个交易日就是2019年6月10号。也就是当天在15点之前买放，按当天净值确认份额，当天15点过后买入按第二个t日算份额，这样理解。确认份额意思就是按哪天的净值来计算份额。理财有方，生财有道，看雪之道，回答中肯，点个赞，关个注，每天都有新内容。