信用卡逾期怎么办-上岸部落帮你协商停息挂账、分期还款
 

从银行的角度,做一个个人理财方案的具体流程

  • 2024-05-20 13:52:14
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-20 13:52:14
最佳回答
一、客户来之前呢,尽可能收集客户的信息,比如其资金实力,从事的行业,在你行已经配置的理财产品。这个呢主要是对客户有个预估,好了解其性格,理财需求,风险偏好,实力等等。但是呢预先了解肯定不一定全面,等和客户面谈的时候可以进一步了解,礼貌含蓄的多打听一些信息。二、照说平常的基本功就是详尽了解自己的理财,不用临时再去翻书,但是如果你没有全部背下来,那针对你对客户的预估,要准备几类适合他的重点产品,比如保险是应该万能型还是激进型?比如基金是债券型还是指数型?除此之外,为了防止出现误判,还是要准备一些候补的产品。三、银行营销都是跳出营销抓营销,切忌不要反复纠缠在产品上,虽然产品才是你们交流的重中之重,但是谈话的主要内容不能是产品,应该以拉家常聊天为形式上的主要内容。这样一来可以帮助你进一步了解客户又不引起客户反感还能增进感情。然后等时机成熟了再抛出产品然后详细解说。比如说,你和一大娘聊天,可以先问问家里有什么人,都是做什么工作的,等等,然后你可以文下是不是有孙子了等等,也许她会说起想为孙子存一笔钱,你就可以提保险了。又或者来的是个商人,你可以先问问他经营的产品,比如说,皮具,然后你可以问问怎么 选购皮革制品,或者店开在哪等等,然后也许说到店就会说其生意,他就表示想存一点钱等行情好的时候扩大经营,然后你可以据此推荐一些产品组合。三、礼貌基本功 要做好,比如好的交流环境,端茶倒水,有没有必要准备水果,等等

协商案例

类似问答

关于九子财经

九子财经为众多负债者发声,自2018年成立以来,通过曝光、投诉、维权、起诉的方式为众多负债者维护自身合法权益。

利息计算器

扫码关注微信公众号“九子财经”,回复“计算器”即可出现网贷利息结算器。