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保险公司的理财顾问是做什么的求解
保险公司的理财顾问是做什么的求解
2024-05-10 09:45:12
提问者: 负债人
6个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-10 09:45:12
最佳回答
保险营销中的代理制是一种极具保险行业特色的营销方式。由于保险市场固有的信息不对称性,需要在保险人和保险消费者之间建立有效的信息沟通渠道。保险代理人的存在可以减少信息不对称,让消费者了解保险产品和服务,让保险人了解消费者的需求意向,形成保险产品的有效供给和需求。但随着保险消费者保险需求、理财需求的日趋多样化,一家保险公司的产品和服务已经很难满足消费者多样化的保险需求和理财需求。这时,就需要有独立的保险代理、销售机构。独立保险代理人可以代理多家保险公司的产品,根据消费者的需求提供多样的保险产品;而保险消费者也可以从一家独立代理人那里,在多家保险公司中选择最适合自己需要的产品和服务。因此,独立代理人在推销保险产品时,会更多地从消费者的利益出发,成为他们的保险“经纪人”。随着独立保险代理人的出现及其角色的转变,我们似乎看到了未来保险代理业更广阔的发展空间,这个发展空间是指保险代理人可以为消费者提供服务的空间。传统上保险代理人的服务主要集中在和销售保险产品相关的咨询方面。而随着消费者在保险保障、家庭理财方面需求的增长,迫切需要保险代理能从传统的思维定式中解放出来,使保险代理人能从传统的、单一的保险产品推销员,逐步转变到可以为消费者提供个人及家庭风险分析、全面保险计划设计、保险人及保险产品选择、保险计划管理、保单后续管理和服务的保险理财顾问;进一步,还希望这些保险理财顾问能成为消费者的家庭理财顾问。为什么应该这样规划设计保险代理人的未来呢?只有一个原因,就是:今天及未来的消费者及其家庭在人身、财产、责任方面面临的风险是多样化的,他们需要一个将保险规划、投资(包括房产)规划、税务规划、遗产规划、退休规划等统筹在一起的综合理财规划,而不只是需要一张保单。因而在我看来,未来的保险代理人必须极大扩充自身的知识结构,必须逐步转换自身只是保险公司代理人的角色,逐步成为消费者的理财顾问。独立保险代理人的出现还有助于改善保险公司的经营管理。保险人在产品设计时不必过多顾及本公司营销队伍的局限性,在核保时可以对来自各独立代理人的投保申请更加公正的审核。另一方面,独立的保险代理人也可以对保险人进行选择,相对专属代理人而言,独立代理人面对保险人时拥有更强的议价能力,有助于维护保险代理人自身的利益。总之,独立保险代理人队伍的不断扩大,有助于保险代理人角色的转换,给消费者带来更多更好的服务;有助于改善保险人的经营管理及其与保险代理人之间的利益博弈关系。保险中介机构也需要不断开拓进取,探索出一条适合**保险消费者需求的保险代理发展之路,在发展中逐渐完成由传统保险代理人向保险理财顾问的转型,为保险消费者提供真正适合他们需要的保险产品和风险管理服务。
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2024-05-10 10:49:05
提问者: 未知
一、一名理财顾问的工作主要包括:1、与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;2、指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。3、针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。4、及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。二、知识要求财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、...
工银安盛人寿的理财顾问 是做什么的,是不是卖保险的?
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2024-05-10 05:27:05
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工银安盛人寿保险有限公司(简称“工银安盛人寿”)由全球市值最大的银行**工商银行、全球最大保险集团axa安盛集团、全球500强央企**五矿集团公司强强携手打造。本质确实是做保险的。你是要购买保险还是他们在招聘理财顾问啊
**平安保险公司的理财规划师,投资顾问是做什么的
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2024-05-10 13:04:56
提问者: 未知
保险公司有分内外勤人员,内勤属于公司职工人员编制,外勤不属于公司员工,属于保险代理人,是个人的,享受佣金制。根据近年来各保险公司发展的数据分析,由于平安公司、和**人寿几乎趋于饱和,你的这份工作应该属于保险代理人性质更大
理财顾问是做什么的
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2024-05-10 23:01:08
提问者: 未知
一名理财顾问的工作主要包括:与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。核心竞争力:
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2024-05-10 07:51:25
提问者: 未知
很多朋友在银行、保险公司等地方会遇到理财顾问这个职务,或者是学生在求职的过程中,也会对这个职业产生疑问。理财顾问是做什么的?理财顾问工作的描述,小编今天为您介绍。90年代初,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断理财顾问增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的...
保险公司理财公司是干什么的
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2024-05-10 23:19:00
提问者: 未知
保险是理财方式的一种。理财还包括必要的储蓄,股市债券投资,房地产等等。保险公司是为个人或团体转移风险的金融机构,包括人寿保险和财产保险。销售的是人生的梦想与内心的安详,客户只要在平时付出微不足道的代价,就可以在难时获得大量的赔付。理财公司是指综合理财,是对有一定财力又无暇打理的客户提供分析建议,目前比较火的职业叫第三方理财。
做保险行业的理财顾问有发展吗?
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呵呵,首先得问问自己是否有毅力和耐力,还有是否足够勤劳?任何一个行业都有它的特性,任何一个行业都有成功人士,但并不是每一个行业都适合你.就保险业的发展前景来说,保险业肯定是一个非常有发展前景的行业.呵呵,但是是否适合你,就得看你自己了.问问自己,每天见五个陌生人,坚持做1年,你能做到吗?如果能做到,你就可以从事这个职业.如果做不到,那你就只能是希望通过这个行业来煅炼一下自己,不要指望能有发展或者成...
保险公司的理财顾问是做什么的?
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2024-05-10 16:23:46
提问者: 未知
理财顾问本来是有明确定义的,条件也是很高的,要懂税收、证券、保险等各种金融知识,给客户综合性财务规划的角色,只是在**被滥用了,特别是保险行业大家都自称理财顾问。说白了,保险公司的理财顾问就是保险代理人。对于外地人,来到一个陌生的大城市,最好慎重。初出茅庐,人际网络有限,靠佣金为生很难持久,一、二年后又去找工作,耽误你的时间。不要受励志**的鼓动,这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难,是因为保...
**保人寿保险理财顾问做什么的
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2024-05-10 01:55:25
提问者: 未知
主要是推销保险的。
人寿保险公司的业务精英和理财顾问是做什么的
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2024-05-10 08:14:04
提问者: 未知
就是跑保险的,用专业只是讲如下:1、为消费者宣传保险知识,解释保险条款,点评产品,分析个人财务需要;2、为消费者设计保险方案,制定保险计划;3、投保人出险后,协助其向保险公司进行理赔等等。4、及时将保险公司的各种业务特别是新推出的险种介绍给被保险人,特别是组织被保险人参加保险公司举办的各种业务讲座;5、根据被保险人投保的情况,及时提醒其按照缴纳保费;6、帮助被保险人解决保险上的问题。
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