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个人理财师应具备的知道结构和素质.
个人理财师应具备的知道结构和素质.
2024-06-26 01:17:51
提问者: 负债人
10个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-26 01:17:51
最佳回答
金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括,人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财具体过程可分为六个步骤:
1 建立与定位理财师与客户的关系
金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务,金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。2 收集客户金融信息,包括客户理财目标
金融理财师应向客户收集有关信息,客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想,完成讨论和实施决策的时间框架,并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前,理财师应将所有相关信息收集完整。3 分析评估客户财务状况
金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型,金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。4 起草并提出金融理财建议及备选方案
金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论,力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握,以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见,对理财建议进行合理修改。5 实施实现目标的计划方案
理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案,也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程,并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。6监督方案的实行
理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身,则理财师应及时向客户做出阶段性报告,回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。“金融理财师”是在达到标准委员会所制定的教育(education)、考试(examination)、从业经验(experience)和职业道德(ethics)标准(以下简称为“4e”标准)后所获得的专业称谓。金融理财师工作的最终目标是,在客户既定的条件和前提下,运用专业知识与技能,最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
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2024-06-26 20:48:23
提问者: 未知
首先外在因素如学历和专业,本科以上吧专业最好管理、财务、金融、市场之类的专业,还有就是内在如专业水平能力、职称证书什么的。
作为金融机构的从业人员应该具备哪些职业素质
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2024-06-26 20:03:37
提问者: 未知
我国的金融管理十分落后,银行职员拿着高工资、高福利,但是呆账、坏账却多得惊人。银行业并没有树立起为客户服务的意识,客户提取大额现金,必须提前预约,这在发达**是不可想象的。以花旗银行为例,其员工是**同等规模银行的十分之一,创造的利润却比我们高10倍。**金融业的人员素质亟待提高,不应有一丝一毫懈怠的理由,但是许多人却没有意识到。因此培养一批经营人才、金融理财专家,对当今越来越严峻的金融市场而言最...
金融业从业人员应具备什么素质?
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2024-06-26 09:32:30
提问者: 未知
展开全部"所以,对于国内金融机构而言,大力培养本土的理财规划师和高级经营管理人员已经迫在眉睫.只有将这些问题率先解决了,国内金融业才能真正实现与外资金融机构的竞争.二、提高业务能力,工作不断创新.办公室人员要适应新形势、新环境、新业务,当好领导的助手和参谋,就应不断地提高工作能力和业务水平.一是要经常学习办公室的业务工作,如文件的起草、发放、管理等,一定要达到精通、熟练和得心应手.近几年农业银行总...
从事金融行业,需要具备哪些能力与素质?
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回答
2024-06-26 17:01:34
提问者: 未知
谢邀,个人不是从事金融行业,只能从个人角度出发试着来回答这个问题吧。金融跟其他行业一样都可以归并为一个学科,金融行业中有做金融产品研究设计的,金融产品推广的,金融产品实施的,金融项目实施跟踪的,还有做机构管理的等等,各种各样的人才才能构成整个行业。数学差的人不一定就不合适从事金融行业。金融自学只能学到一些基础知识,还是需要有有经验的前辈带着做几个项目,才能真正的上手。当然,不排除可以通过自学成材的...
我想成为一名理财师.应该具备哪些知识
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回答
2024-06-26 13:01:22
提问者: 未知
一名合格的理财师必须具备以下7大知识领域:(1)理财的基础知识;(2)金融资产运用的基础知识;(3)有关人生设计的基础知识;(4)房地产运用的基础知识/(5)风险与保险均衡的理财设计知识;(6)节税理财设计的基础知识;(7)财产及财产转移设计的基础知识等。下面将各个知识领域作一些大致的介绍。一、有关理财基础知识理财师应该非常明确什么是理财,理财业迅速发展的背景因素有哪些,理财发展的历史及现状等。什...
理财规划师的基本素质是什么
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2024-06-26 00:09:00
提问者: 未知
理财规划师的基本素质有以下内容:1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想。此外,保守客户的个人秘密也是重要方面。2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才+专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,同时在某些方面又是专才,如保险、证券等方面有特长。3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的,因此,实践经验是...
一个人很想成为一个金融理财行业tops?她他应该具备哪些品质及素养(点到位的)?
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2024-06-26 20:12:16
提问者: 未知
冷静头脑,自信,知错善该
想学好金融专业,应该具备什么素质?
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回答
2024-06-26 16:23:31
提问者: 未知
学习金融专业,最主要的就是自身的分析、总结能力,风险控制的意识。逻辑清晰的的理财能力。有了这些能力你就能够比较好的去对你的职业进行全面的分析,对专业课程的素质培养也是向这方面努力。分析总结到位,风险管控到位,行情分析到位。你的所学专业会为企业提供很大的帮助。这些就是应具备的素质,如何培养就是需要在日常学习和生活中养成这种实时分析的习惯,然后进行总结等。从而提升自身的素质。
旺理财的人员素质安全?
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2024-06-26 09:41:25
提问者: 未知
旺理财的债券型私募基金的优先级份额转让,并设置平仓线,保障资产安全旺理财建立一个安全、透明、稳健的互联网金融**旨在为用户提供一个合法、合规、低风险、中高收益的理财**旺理财真正实现客户资金的安全托管,保障投资者的利益。aa债券包括国企央企发行的企业债和上市公司发行的公司债,是最安全的投资工具。
理财保险代理人应具备哪些素质
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提问者: 未知
理财保险代理人应具备的素质之一:专业能力坊间有源自不同**或地区发行∕认可∕注册的理财规划师资格。有关协会或组织,大都是通过严谨的专业知识教育作基础,并配合实际的业内经验实践,经反复印证课本的实用性后,再通过考核验证,确保学员在理财规划基础、保险学、投资学、税务策划、退休及遗产安排等范畴均具备优良水平。理财保险代理人应具备的素质之二:专业操守有关协会一般都要求学员通过考试,获得注册资格后,同意持续...
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