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理财规划师需要什么样的职业能力
理财规划师需要什么样的职业能力
2024-06-24 02:13:44
提问者: 负债人
7个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-24 02:13:44
最佳回答
目前****大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一,还是以帮助投资者分析市场和产品为主,都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场,也决定了其销售导向,涉及到理财产品的推销,只能是某一金融产品的专家或者推销者,再加上金融机构自身业务的局限性,给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种,所以,在其制订个人理财规划时,往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划,很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”,均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员,拿的是卖方的工资及佣金提成,他们的收入往往与销售业绩挂钩,因此往往可以免费为客户提供理财规划。至于“买方理财规划师”,则一般是独立于买方和卖方的第三方,其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入,虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向,但是相比“卖方理财师”,他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观,在理财产品选择上做到更为宏观。目前大多数还是“卖方理财规划师”,这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构,其工作内容也各有侧重:证券公司的“理财规划师”:为客户做合理的综合理财需求分析,帮助客户制定理财规划,推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果,提供专业的投资理财、证券信息分析研究;搜集市场信息,跟踪宏观经济发展动态,寻找证券投资机会,配合营销人员进行市场营销和客户培训;负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿,参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作;通过各类渠道开发与维护客户,对客户进行有效筛选,向客户传递公司资讯产品与服务信息,正确地引导客户在公司开立证券投资账户,挖掘潜力客户到公司投资,销售公司发行或代销的金融理财产品;开发、维护银行等渠道关系,推进银证合作业务;对高端私人客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。商业银行的“理财规划师”:对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析;了解客户需求的变化,并对其风险承受能力和风险喜好进行评估;为客户提供个性化理财建议,制定理财规划方案,制定相应的投资组合和策略;根据客户的委托,帮助客户实施理财计划;开发并维护潜在的贵宾客户,定期为客户推荐银行新的理财产品;提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题;维持重要客户关系,给客户进行资产配置,通过与客户沟通,及时调整客户的财务安排。保险公司的“理财规划师”:主要是销售保险,会比一般保险推销员理性一点,条件、专业和业务方式会有更高的要求,会根据客户的家庭情况及投保需求,相对科学地进行保险规划。不适合理财规划师工作的症状:■抵触产品推销的理财**■不是很主动地深入研究 宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品■对数字不敏感 来咨询者对理财规划师工作的具体感受:理财在**现阶段实质只是一种产品的推销,银行的理财师推荐理财产品,基金公司的推荐基金,保险公司推保险,基本都是这种**,他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排,而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存,只能是当一个优秀的推销人员,不是一个独立为客户分析的理财师,这与我一直为客户着想的做法有些抵触;第二,业务能做好的人,多少要有点野心,也就是人家说的狼性,特别在这种竞争激烈的环境下,大家都在耍手段争客户,可我老是瞻前顾后,从各个角度去想问题,想得越多越影响业绩,甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱,我发觉我不是一个能单纯去做业务的人;三,理财是个很大的范畴,要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上,除了考资格证书该学的东西,平时都没收集金融信息的习惯,也从不深入研究。这是个人兴趣问题,也可以说对这些东西的接受是迟钝的,被动的。我大学本科毕业,专业是金融,毕业两年了,当初进银行是想做一名金融理财师,为客户提供理财咨询服务,为客户制定理财规划,我现在工作的银行是一家国有银行,以我现在继续工作下去,最多做一名客户经理,就是每天找客户买产品,我不喜欢这种只站在银行立场的销售行为,我希望做一名独立的理财师,站在客户的立场服务,真正的为客户服务,同时我在工作期间考取了金融理财师。
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理财规划师对于就业有用吗?都是那些单位会需要理财规划师
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2024-06-24 23:49:44
提问者: 未知
国内金融市场国际化,国际金融市场国内化的进程加速,理财规划师人员供不应求,屡被列入人才紧缺榜首。各个银行、保险公司、证劵公司、投资公司、理财公司、期货公司、信托公司、财务公司、律师事务所等机构,都需要cfp理财规划师,cfp注册理财规划师是国内最权威的,就是考试有点难!
独立理财师为什么需要拥有专业的财富管理能力?
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2024-06-24 13:04:18
提问者: 未知
原因很简单,我们都输不起,独立理财师,意味着所有一切都是独立的,收益独立,自然风险也是独立的,所以他们会更小心,因为真的输不起,输了就是自己的全部。
理财规划师职业资格证书。和理财规划师技术证书有什么区别?
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2024-06-24 02:40:13
提问者: 未知
技术证书没听说过,**唯一承认的是chfp,当然银行比较认可cfp,虽然**不承认cfp,你搜索下招聘广告看看要求就知道了
做理财规划师需要学什么大学专业
5
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2024-06-24 01:30:09
提问者: 未知
金融~高级理财规划师(cfp)的报考对象:(1)金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员;(2)提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等;(3)各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。所以学金融的会比较有优势。
请问,理财规划师需要选什么专业
9
回答
2024-06-24 05:03:23
提问者: 未知
金融相关专业,最好大学的时候再了解一下还需要什么知识,去学习,去争取
助理理财规划师chfp职业技能证书考试
10
回答
2024-06-24 01:52:09
提问者: 未知
才出来的职业 全国的武汉报不了
理财规划师需要学历要求吗
10
回答
2024-06-24 23:36:07
提问者: 未知
一、报考条件(以下条件具备其中之一即可)1、助理理财规划师(**)(1)具有本专业或相关专业大学专科及以上**。(2)具有其它专业大学专科及以上**,连续从事本职业工作1年以上。2、理财规划师(二级)(1)连续从事本职业工作13年以上。(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上**,连续从事本职业工作5年以上。(4)取得硕士研...
以后想从事理财规划师,该怎样开始自己的职业规划
5
回答
2024-06-24 09:22:32
提问者: 未知
想从事理财规划师行业,建议先去考一个理财规划师证书,拿到一个敲门砖,然后进入你想进的行业。
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业
7
回答
2024-06-24 08:09:58
提问者: 未知
您好,如果我没有记错的话,应该是有四个选项的。分别是:a、银行行长 b、保险业务员 c、软件工程师 d、客户经理答案是选择c,因为软件工程师是计算机领域专业的发展方向。如果不是这四个选项的话,请您继续追问。希望能够帮助到您。
转行做理财规划师应从什么职业做起
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2024-06-24 12:15:43
提问者: 未知
可以一边学一边做的,做保险行业比较上手,而且对自己的人脉和处事发展也很帮助
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