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私人家庭理财**生服务，您会认可吗？

2024-06-18 20:42:03
提问者: 负债人

5个回答

匿名 2024-06-18 20:42:03

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私人家庭理财**生这个概念是从欧美引进来的概念。一般是指家庭收入较高、财富积累比较多的家庭所衍生出来的理财需求，通常由固定的理财师或理财机构根据个人和家庭财务情况，量身打造的理财方案，并监控其运行的理财服务。类似于私人**生。由于其针对个人和家庭的财务情况进行诊断，故此有私人家庭理财**生之称。在欧美，拥有私人家庭理财**生是财富和地位的象征。需要明确的是，私人家庭理财**生，注定是为小众服务的，说白了就是为有钱的个人和家庭服务的。我们**关于这个职业没有明确的定义和说法，大众似乎也还没有接受这个概念。金融机构也没有打算推广这一称呼。倒是不少的保险公司把自己旗下的保险代理人用这个称呼来包装，但是以我国目前保险代理人的职业素养来看，明显还担当不了这个高大上的职业，毕竟保险规划只是理财规划中八大规划其中一项。而部分第三方财富机构中也不乏打着这个名头唬人的，但是我国目前的99%的第三方财富机构都是以销售产品为主，就连经过理财规划师培训和认证的从业人员都少之又少。那么，我国目前最接近这个私人家庭理财**生的职业的是哪些人呢？应该是私人银行的理财经理们。一般我们的私人银行标准对客户金融资产的要求是人民币600万元以上或美元100万元以上，即所谓的高净值人群。而为这类客户提供服务的银行私人理财经理们，普遍接受过良好的高等教育，大部分有在海外留学经历，熟悉国内外金融市场，基本都持有cfp和各类国际通行的财务认证资格。我国经过改开40年，部分人群和家庭也积累了相当多的财富，而随着我国经济的持续发展，每年有越来越多的财富新贵产生高端理财需求。因此，私人家庭理财**生这个群体还会扩大，在高净值人群中的影响力也会越来越大。