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上海个人理财规划培训机构
上海个人理财规划培训机构
2024-06-17 01:19:07
提问者: 负债人
3个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-17 01:19:07
最佳回答
展开全部关于我国银行信贷资金进入股票市场的政策研究
改革开放以来,伴随着**经济体制改革的深入和经济的快速、持续、健康发展,**经济的货币化、金融化进程得到了迅猛的推进[20],而以1990年上海证券交易所为代表的**金融市场的发展与成熟,无疑是这一进程中**经济领域所发生的最为深刻的变化之一。十年风雨兼程,**股票市场在促进储蓄—投资转化、产业结构升级、企业治理结构转换等方面起到了无法替代的功能,成为推动**经济发展的巨大动力之一。但客观地评价**股票市场,我们也不得不承认其这十年的发展可谓“命运多桀”—市场股价指数波动频率之高、波动幅度之大,为世界所少见,已经成为**宏观经济运行中一个不容忽视的扰动因素。股票市场的发展离不开资金的推动。从**股票市场的实践来看,银行信贷资金[21]进出股票市场规模的变化很可能是影响股价涨落的一个重要因素。银行信贷资金的进入,一方面推动了**股票市场的发展,但另一方面,其无序性也带来了**股票市场上价格的无常变动,引发了一系列经济、社会问题。因此,探讨**银行信贷资金进入股票市场路径的变迁,测算进入股票市场的银行信贷资金的规模,进而加强对银行信贷资金进入股市的监管,就成为我国金融监管当局一个迫切需要解决的问题。一、银行信贷资金进入股票市场的历史回顾
在市场经济中,银行信贷资金通过一些途径进入证券市场,是市场发展的一种必然—这不仅仅是银行信贷资金“逐利”的本性使然,也更是银行自身进行资产负债管理的客观要求,客观上有助于实现并促进银行体系与证券市场的互动式发展,进而构建一个真正适合市场经济要求的发达金融体系。因而,即便在美国这样一个自20世纪30年代以来就长期实行较为严格的“分业经营”的金融监管体系之下,银行信贷资金与证券市场资金之间的融通渠道一直存在,并没有法规上的严格限制—银行不仅可以直接购买债券,也可以通过发放“经纪贷款”等方式间接把信贷资金投入股票市场。当然,美国证券市场作为世界发达金融体系的象征,其发达程度远远非新生的**证券市场所能比拟的,因而**不能简单地套用美国的一些做法。但在**的经济实践中,自1990年新生的股票市场出现以后,关于是否、以及如何让银行信贷资金进入股票市场的问题,就一直受到**宏观管理当局、经济学者以及包括证券经营机构、证券投资者等在内的众多**人士的关注,也是理论研究中较为敏感、争论颇多的话题之一。可以说,**股票市场这10年的发展过程中,这一问题总是以或明或暗的不同表现形态出现,与股票市场的走势紧密相连。(一)银行信贷资金进入股票市场监管规则的演变
在**股票市场诞生之初,由于当时股市带有某种“试验”的性质,发展带有一定的随意性,这就客观上造成了有关股票市场法律、法规的建设远远滞后于实践的发展。从监管视角度来看,最初**金融监管当局对银行信贷资金流入股市的合理性与可行性没有提出明确的法律规定,但也没有明确的限制。但作为改革“试验”的产物,**股市在最初的制度设计中带有较为浓厚的“计划”痕迹,使得**股市自产生之日起就处于一种“金融压抑”的状态之中。[22]制度上的这种“金融压抑”,加上**股市作为新兴市场所具有的一些特点,使得**股市一开始就为投资者提供了惊人的投资回报率。[23]畸高的收益率吸引了众多的投资者,同时也将巨量的资金引导进入股票市场,其中就包括了大量的银行信贷资金—实际上,相对于**初生的流通盘极小的股票市场而言,信贷资金就成为推动市场走势的决定性力量。当时**宏观经济运行,尤其是金融运行的现状,客观上对信贷资金入市问题提出了监管,或者说规范的要求。所以我国金融监管当局为了稳定金融秩序,避免市场出现大幅波动,开始发布有关法规,明令禁止银行信贷资金直接进入股票市场,如1995年7月1日实施的《中华人民共和国商业银行法》明文规定“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务”。1995年8月8日,**人民银行、**、**联合下发《关于重申对进一步规范证券回购业务有关问题的通知》,要求各类金融机构办理回购业务,必须有百分之百属于自己所有的国库券或金融债券,并将这些证券集中在一家证券登记托管机构,极大地限制了资金从银行向各非银行金融机构的流动。1997年6月,**人民银行下发《关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知》和《关于各商业银行停止在证券交易所证券回购及现券交易的通知》,**也批转证券委、**人民银行、**经贸委《〈关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定〉的通知》,这三个文件的下发和执行对遏止银行资金违规流入股市起来了很好的作用。[24]此后,银行信贷资金以任何形式进入股票市场都属于违规行为。1999年7月1日开始实施的《中华人民共和国证券法》第一百三十三条明确规定:“禁止银行资金违规流入股市”。《证券法》起草小组编写的条文释义指出:“银行资金违规流入股市主要有两种情况。一是商业银行及其分支机构从事股票买卖业务。二是证券公司和其他企业利用银行信贷资金进行股票买卖”。显然,银行信贷资金虽然不能“违规”入市,但“合规”的方式应该是允许的,这样就从法律上为银行信贷资金合法进入股票市场提供了依据。但非常遗憾,在《证券法》中,只是禁止银行资金违规流入股市,并没有指出银行资金合法进入股票市场的渠道。然而,在金融监管领域,“管制的辨证法”始终存在—金融管制本身并不能阻止市场客观需要的存在与发展,进而微观主体“合理性”行为与监管当局的“合法性”规定的冲突一直会在“管制与反管制”的“斗争”中演变、发展着—我国股票市场中信贷资金入市的历史,就是一个鲜明的例证。从我国金融的实践来看,在我国股票市场经过近10年的发展,进入到一个新的发展阶段,商业银行经过多年的改革风险管理水平有了显著提高之后,允许证券公司和基金管理公司进入银行间同业拆借市场,开**券公司股票**,从而为银行信贷资金间接进入股市提供了合法的通道,应该说时机已经比较成熟了。实践的发展呼唤着法规的跟进与完善。1999年的下半年可以视作我国金融监管当局对银行信贷资金入市在监管态度上的一个转折点,有关监管规则发生了重大变化:1999年8月20日和10月12日,**人民银行先后下发了《证券公司进入银行间同业市场管理规定》和《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》,首次为银行信贷资金通过证券公司和基金管理公司间接入市提供了一条合法通道;2000年2月13日,**人民银行和****联合发布《证券公司股票**管理办法》,允许符合条件的证券公司以自营的股票和证券投资基金券作抵押向商</pre>
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