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三专家:如何与高端客户谈理财
三专家:如何与高端客户谈理财
2024-05-27 00:00:18
提问者: 负债人
5个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-27 00:00:18
最佳回答
突出保险理财功能 谈到保险理财,很多客户首先想保险能赚多少钱,与营销员计算投资回报率,而如果营销员一味地与客户去计算投资回报率,那将走入一个误区,无疑用保险的劣势与其他投资渠道的优势相比较,事倍功半。其实,保险区别于其他投资品种的主要特点就在于它追求的是本金的安全性、稳定性、长期投资的获利性,它强大的避税功能和保全资产的功能是其他任何投资品种不能比拟的,它不在于给我们赚了多少,而在于给我们保全了多少,突出的是理财的功能。很多高端客户容易将投资与理财混为一谈,其实不然,投资关注的是盈利的能力,追求的是利润最大化,而理财关注的是资金的安全,追求的是风险最小化,投资不等于理财。亚洲首富李嘉城讲:所谓理财,就是追求长期而稳定的收益,它不同于投资,更和投机无关。传统投资投入100万,5年以后可能赚到500万,但赚到的500万再过5年再过10年可能连50万都留不下,这就是投资风险。所以真正的理财不在于短期内能赚多少,而是很长一个时期内能否使资金在本金安全的前提下稳步增值。**人做投资往往在走两个极端,一类投资者说我这个钱来之不易,可不能做股票、基金等高风险的投资,亏了怎么办呢?首先要保本,为了保本,很多人选择了银行储蓄、国债、保险等安全性比较高的投资品种。当然这本身没有问题,但是以银行储蓄为例,随着cpi指数的上升,我国居民储蓄利率早已实际出现了负利率,如果把所有的资金都来做这些投资的话,尽管本金安全了,可是会损失大量的投资收益。另外一类投资者说,我才不去存银行买国债,我要用钱去赚更多的钱,为了追求高额利润,很多人选择了股票、基金、房产等高风险的投资,当然赚了没有问题,但一旦亏了的话可能一夜之间倾家荡产,血本皆无。所以,科学的理财观就是组合投资,拿出总资产的30%—40%做银行储蓄、国债、保险等安全性比较高的投资品种,要的是资金的安全,理财的功能,拿出60%—70%做股票、基金、房产等高风险的投资,要的是盈利的能力,追求投资的功能。即使高风险性的投资亏损了,我们还有一笔东山再起的本钱,一笔真正的养老钱,那就是国债、储蓄和保险,不至于血本皆无。保险以其特有的安全性、稳定性等特点,是家庭理财的必备产品,是家庭经济的安全阀和稳定器。(潘子江)让自己成为影响力中心 销售人员拥有的大客户数量,是决定其销售绩效高低的关键。业务人员如果不进入高端市场,很难体会到寿险营销的快乐。而在大客户开拓的过程中,多样化的主顾开拓方式是决定业务人员在寿险领域能否长期生存的关键。高端客户开发需要发挥创意,满足客户求新求异的心理需求,赢得客户认同。首先,让自己成为影响力中心。不是每一个人都可以很随意地进入高端市场的大门,因为这个门口就有很多条条框框的限制,一般的营销员很难进入这个门槛。所以要接触到成功的大客户,自己首先是一个成功的人,无论从外在还是内在,必须成为一个能影响别人的人。比如,你根据自己的特长和优势可以建立自己的活动俱乐部;比如,现在流行的六人聚会、八分钟交流、多人晚餐、行业聚会等,一般都是在网络上发起,然后大家集体去活动,最好你能让自己成为组织者,根据自己的特点设计一些活动,成为活动的领袖,设置一些门槛,能来参加的人自然就是相对有质量的朋友或网友。最初的时候对他们只提供服务,不提及保险销售,等大家彼此到了一定的熟悉程度,你也在活动中逐渐建立了自己的**,成为影响力中心,签单那是顺理成章的事情了。其次,锁定行业做陌拜。今天这个时代,其实有钱人或者中产阶级已经被很明显地贴上了标签,尤其是在城市里的人们,一个人住在什么样的小区里面,开多少钱的车子,在什么样的单位,去什么样的地方消费,这些东西我们很容易就能捕捉到,在这些现象的背后也就自然地知道他大概是哪个阶层的人士,是否能买得起保险也是非常显而易见的事情。作为营销员,我们很容易判断出一个客户的缴费能力。时下你可以选择一些特定的行业,比如电力、电信、移动、银行、税务等这样一些单位,把他们作为你自己的目标客户群体,不要担心他们已经买了保险,锁定这种特定的目标市场,直接拜访,收集名单,长期经营他们,如果你突破了自己的心理负担,你发现陌生拜访没有什么太大的压力,很多有点小钱的人恰恰喜欢找陌生人交流,和陌生人签单,因为他们不愿意让熟悉的朋友过多地知道和了解自己的生活。如果能透过陌生拜访很好地融入到他们的圈子里,你会发现大保单销售变得其实非常简单。当然,大客户销售的成败还有很多策略性的综合性的因素,决不是一两个方法和技巧就能保证你立竿见影,这个世界是没有灵丹妙**的,有的只是两个字:坚持。(林海川)四动法则走进高端客户 高端客户,我们称之为大客户,大客户销售要把握的技术和知识应该说是包罗万象,四动法则是必须遵循的智慧结晶。第一,主动。对大部分人来说,刚开始做营销的时候,都很腼腆,见了熟人点头但不微笑;见了陌生人更是不知道如何问候。其实,生活中常发生的奇迹往往是因为您的主动。尤其是真正的营销人都知道,一个温和的微笑,一句问候,可能迎来的将是未来一个很大的收获。做传统生意的人总是坐在那里等待顾客,顾客到了才面带微笑,显得非常主动,其实这是一种被动的等待。而推销生意,永远是主动出击。恋爱中的男女,有时很难说得清楚究竟谁主动?千万不要认为主动有什么不好,拿出你追求恋人般的耐心和主动,未来定会比现在的生活更加美好,因此说在一些特定场合,营销员一定要学会主动出手,交换名片,建立联系等,比如说飞机上、**、健身中心、高档俱乐部、豪华餐厅、企业家聚会的地点等,当然还有一个前提就是这些地点你必须有机会成为其中的一个分子。第二,行动。拿破仑·希尔会说“行动是成功的最高法则”。而一位营销员最终的成功都是因为他们的行动力比普通人快几倍,甚至几十倍。认准了的事情就要义无返顾,坚持一路走下去,以最快的速度,最快的行动迅速占领市场。一个总是对一切持有怀疑态度的人,无论做什么都会半途而废。自己困扰自己是最可怕的。所以只有战胜自己的人,才能找到真正行动的力量,在大客户开拓中结出硕果。第三,生动。营销员要想做到生动的销售而并不是像学生读课文那么干巴枯燥,要做到生动并不那么容易。因为那是内心的对保险意义理解的一种真实感受,这样让别人听来才真实可信、可靠。就拿产品来说,没有真的弄懂,没有良好的感觉,只是道听途说,描述发生在别人身上的事情,再善于表达的人,转述水平再高,也很难讲到他人心里去。营销就是个讲故事的行业,而自己亲身经历的故事是最生动的。第四,感动。市场开拓中,无论是做大客户还是小保单,最重要的一点是讲人性,而营销就是最人性化的生意。感动又是人情感的最高体现。感动能赢得很多大客户的支持和帮助,感动能随时震动客户的心灵。学会感动,才能感染更多人跟随你。在这里我们谈的感动都是发自肺腑的真实感受,而不是装腔作势。从事营销事业,唯有真诚和真实才能赢得未来的市场,任何虚伪和虚假都是暂时的。一旦被人看穿和揭穿,就会沦为明日黄花。
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不错啊,会为高端客户推专户理财产品,收益一般都很吸引人。
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2024-05-27 15:11:10
提问者: 未知
1、客户端认购定期保的操作流程:(1)用户登录翼支付客户端,点击页面下方的“理财”即可进入定期保产品页面;(2)选择定期保产品后,输入申购金额、选择支付方式、是否使用理财券、以及输入支付密码即可申购;2、点击“我的资产”即可查看持有中的理财产品;3、点击“我的理财卡”可以查看已绑定的理财卡,或绑定理财卡。4、点击“我的理财券”可查看账户中可用理财券和历史理财券;5、客户端定期保回款设置;(1)点击...
高端客户理财选什么,高端理财产品有哪些
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2024-05-27 08:17:45
提问者: 未知
展开全部(招商银行)招商银行理财产品购买根据自身投资偏好、风险承受能力、资金流动性等综合考虑,您可以进入招行主页,点击“理财产品”-“个人理财产品”-分类您需要的产品信息。如需相应的理财规划建议,请到招行网点或直接联系客户经理尝试了解。【温馨提示:购买之前请详细阅读产品说明书】
通过工行短信银行客户端如何查询理财产品净值?
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可以通过短信银行客户端的“金融信息”栏目查询理财产品净值。短信银行客户端可办理咨询、查询、交易、定制等业务,无需记忆格式代码,轻松搞定金融服务短信银行是指客户通过编辑发送特定格式短信到银行的短信服务号码,银行按照客户指令,为客户办理相关业务,并将交易结果以短信方式通知客户的电子银行业务
如何向客户谈投资理财与保险的关系
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保险:保本的同时保健康。你可以跟客户说,这一款可以双重保障,其他的不得。不过具体保险要说不同的话。必须因人制宜,这样为客户着想,客户肯定会信任你的。祝你好运
理财师与客户交谈时应注意什么问题
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理财师在和客户交流过程中有以下的注意事项:1、把复杂问题简单化、把专业内容通俗化2、用“我们”来代替“我”,用公司的商誉、各类资源来加深客户的信任感3、要聆听客户的需求和困惑4、不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言5、适当夸大预期以提高客户满意度
哪个网信理财客户端适合三星s5830i
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尊敬的三星用户您好:根据您的描述,三星s5830i支持android版本(apk)格式的第三方软件的安装与使用如果需要下载软件应用,建议您尝试:1.使用手机功能表中自带的浏览器上网,直接搜索需要的软件进行下载安装(下载安卓版本格式为apk)2.使用电脑下载apk格式的安装包,连接数据线传输至手机,操作手机在应用程序-我的文件中找到安装包,运行后点击安装按钮如果出现无法安装使用,建议您按照以下方法尝...
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2024-05-27 10:54:52
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可以用云信汇通的手机客户端啊!我投的只有这家有,别的家,你要好好找找,不过有这个的**很少。
谈谈月薪三千如何理财
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2024-05-27 08:00:48
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所在城市若有招商银行,可以了解下招行的朝朝盈产品,朝朝盈对接的是招商基金招钱宝货币基金b类(代码:000607)。1分起购,1分起赎,限额5万。7*24小时随时转入转出,无费用。快速赎回实时到账(系统默认)。可登陆手机银行,点击底部 我的→全部→理财→朝朝盈→转入 根据提示操作。
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