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结合几次金融危机谈一谈如何识别和应对金融泡沫

  • 2024-11-27 21:52:05
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-11-27 21:52:05
最佳回答
识别:
1、价格和价值的严重背离;2、交易量的异常持续放大;3、突然冒出让你看不懂的新概念;4、绝大多数参与者莫名的信心膨胀。金融行为学家发现,有这样几种心理问题在泡沫时期最容易发生:
1、“锚定效应”。大多数泡沫具有的典型特征是,在最后一个阶段到来前,价格和增值效应通常都会延续相当长时间,这使得投资者改变了预期,认为高价格是合理的。2、“羊群效应”。即便很多精明的专业投资人,也总是试图“与泡沫一起膨胀”,而不是努力避免泡沫,在价格上涨过程中,他们通常认为随大溜比采取与众不同的方法更安全,循规蹈矩比特立独行犯错误的可能性更小。3、认知失调。人们总是倾向选择那些“可以坚定我们选择”的观点,比如,市场在疯狂时期的特征之一是,人们对定价过高的预警,总是不感兴趣,甚至很愤怒。4、灾难忽略与灾难放大。对于发生概率较小的负面**,投资者总是侥幸的认为“很难发生在我身上”,而灾难一旦发生,他又总是担心“祸不单行,更大的灾祸在后面”。应对:保持理性分析,避免卷入金融泡沫,尽快撤出金融资产。**应对:
一要强化金融监管。提升商业银行流动性管理水平,对申请援助的银行给予一定的纾缓援助,同时要求其改善流动性管理并跟踪监督。二要优化信贷结构。用好增量货币,盘活存量货币,适度扩大社会融资规模。通过适时调整银行存贷比、调整金融机构对实体经济的存贷利差或贷款浮动幅度等措施,改善社会融资条件,缓解信贷资金供求结构性矛盾。三要组合运用货币政策工具。通过公开市场操作,保持货币供应量的基本稳定,防止利率短期大幅波动。适时调整政策参数,加强各类创新工具组合运用,保持市场适度的流动性,维系实体经济资金链条。四要稳妥推进“去杠杆”。制订金融风险化解方案,妥善应对实体经济“去产能”过程可能产生的负面冲击,以及银行不良资产处置。

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