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贵部怎么理解《**人民银行令第3号》第十一条"金融机构发现或者有合理理

  • 2024-06-18 20:51:35
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-06-18 20:51:35
最佳回答
您涉及到这个问题嘛,值得深思!你所说的这个“合理理由”是**人民银行《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》(**人民银行令[2016]第3号)第十一条当中规定提交可疑交易报告的一个“构成要件”。这个“构成要件”的意思应该是,金融机构已经收到举报,或者有反洗钱人员提供情报确认客户的大额交易可疑,或者金融机构根据客户大额交易的日交易量频繁异常等情况,就可以怀疑客户的大额交易“可疑”,那么,金融机构“不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告”。

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