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做银行理财员需要做什么功课?

  • 2024-11-05 18:56:59
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-11-05 18:56:59
最佳回答
1、熟悉本行的产品体系。包括产品投资方向、风险点、收益水平、期限、销售时限、产品系统、流动性、是否可提前赎回、是否可**等。有条件还应尽量收集他行产品信息,比较本行产品优劣,做到知已知彼。2、了解本行任务指标,确认自己的销售任务及奖励标准。3、寻找目标客户,如老年人适合保本型产品、中青年可投资证券类等。4、创造营销机会。如电话营销、大堂营销、顺势营销。根据你自己的岗位职责,最好不要开门见山地营销产品,通过先提供增值服务,如提醒存单到期、为客户**、厅堂代填单、代取排队号码等,获取客户信任后,根据客户风险偏好提**品(千万不要把错误的产品卖给客户)
5、提供后续服务,如到期后提醒、中途提供贷款服务、赎回提示等等,在提供后续服务中创造新的营销机会,如此循环。表面上看银行理财人员只是负责销售产品,但做的好的可以上升为客户关系营销,在与客户建立稳定牢固的关系同时,个人也可获得银行的激励和提拨,同时提升自己的水平和眼界,希望你能够坚持把每一件事情做好。我见过所有优秀的理财经理都具备坚韧的意志,这是不可或缺的!

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