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我朋友在金融期货公司上班,是做销售的业务员,现在他们公司全部员工都被刑事拘留,这种情况严重吗?

  • 2024-06-17 02:28:42
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-06-17 02:28:42
最佳回答
期货公司开展合法合规的期货业务是不会被刑拘的,你朋友所在的期货公司全部员工被刑拘说明存在非常重大的违法违规经营行为,而你朋友作为一个销售的业务员(期货公司跟证券公司一样管销售的人员叫客户经理或经纪人)需要承担多大的责任在于他在这次违法违规行为中的违法行为性质和严重性。下面来看一下期货公司的业务类型和可能出现的违法违规行为
传统经纪业务经纪业务是期货公司的传统业务,也是绝多大数公司的最主要利润来源,在整个期货行业的收入占比中达到8成以上,尤其是对于中小型的期货公司而言,经纪业务就是公司的命脉。而所谓经纪业务就是销售人员(客户经理/经纪人)找到想要炒期货的人拉到期货公司开户炒期货,产生手续费,这些手续费就是经纪收入,这个过程就叫经纪业务。除了公司自己的销售人员之外也可以通过居间人的形式开展经纪业务,以前居间人可以是个人,后来被监管规范过一次,现在居间人必须是单位或挂靠在单位的个人,不过在操作的过程中还是需要经过单位来进行。可能的违法违规行为包括但不限于:
1、虚假宣传,欺骗客户。2、代客户交易,挪用客户保证金。3、通过炒**合客户洗钱。4、为不符合条件的客户开户,居间业务有问题及其他方式的违法违规行为等。第2点和第3点是很严重的违法违规行为,性质严重的是要承担刑事责任坐牢的。当然,通过期货洗钱这个现在很少了,因为太容易查出来,不好炒作。而挪用客户保证金的行为就是作死,而且需要公司相关部门的配合,无论是对参与人员还是期货公司的惩罚都是很重的。资产管理业务2014年资管业务放开之后整个行业一百七十多家期货公司有超过三分之二的期货公司都申请到了期货资管业务牌照。所谓的资管业务就像是大家买的股票基金,区别在于期货资管的资金投向主要在于期货市场,而股票基金投向证券市场。目前阻碍期货资管业务发展的最主要因素在于期货公司的资金来源和投资实力。可以这么说,除了行业内最顶尖的几家期货公司之外,剩下的绝大多数期货公司没有管理期货资管业务投资的能力,资管业务对于行业来说更像是一个资管的通道,类似于仅仅做纯通道的私募公司,该项业务对于期货公司的收入来源一般仅限于通道费和交易产生的手续费。而期货公司在资管业务上的资金来源是非常弱的,除非是大股东支持,例如一些有银行股东背景的期货公司,否则期货公司单凭借自己的能力几乎不可能从市场中找到足够开展壮大资管业务的资金。此外,自从监管不让发结构化的资管产品之后,期货公司的资管业务就更难开展了,主动管理型的资管产品只会将期货公司资管业务更加推向通道性质。可能的违法违规行为包括但不限于:
1、对客户做保本保息的等保证。2、通过该业务非法集资。3、实际操作与资管相关协议不符。4、其他不符合资管业务监管的行为。经过监管的规范后,现在绝大多数的资管产品都不能作为保本保息的保证,无论是期货的资管或是证券、私募等资管计划。而非法集资就严重啦。常见的是第三点,实际操作和资管相关协议不符,不过这点监管一般查不到,除非由此造成了非常严重的后果,被监管介入。投资咨询业务投资咨询业务对于绝大多数期货公司而言就是一个鸡肋的业务,绝大多数的期货公司想通过投资咨询业务来创收的可能性几乎为零,业内也不过最顶尖的几家公司能通过此业务创造一点小利润而已。所谓投资咨询业务就是通过为客户提供投资咨询服务获取相关收入的业务,可以说期货公司的投资咨询部门几乎都是虚设的部门,从业人员能力参差不齐,而且近些年来几乎所有的期货公司该部门都被推向了市场,做销售才是本业,投资咨询更像是一个副业。可能的违法违规行为包括但不限于:
1、虚假宣传。2、代客理财。3、没资质的人员从事投资咨询业务。4、其他违法投资咨询业务监管的行为。其中第2点是最严重的。第3点在期货公司的实际工作中也存在一定的工作交叉,我一直觉得说不上违不违规。自营业务所谓自营业务就是期货公司用自己的钱去炒期货。这项业务目前能开展的期货公司不多,限制其发展的主要因素是行业内能自己投资盈利的能力太弱,跟资管业务差不多。此外期货公司自己组建一个交易团队的成本太高,绝多大数的期货公司都承担不起这个支出。自营业务的违规主要体现在不符合监管要求上,毕竟拿自己的钱炒,除了亏钱之外一般不存在监管上的风险,而且目前该业务试点而已,不太可能出现重大的不符合监管的风险**。风险子公司业务该业务是最些年才发展起来的一项期货相关业务,就是期货公司通过设立风险管理子公司的形式来开展诸如仓单质押、合作套保及其他服务于实体企业的风险管理业务。老实说这是个非常大的市场,国外的成熟市场也是做得非常好的一块业务,目前国内期货行业也仅仅是拳头公司做得稍微不错一点而已。风险子公司的违规点就太多了,例如虚假仓单,营业行为和营业资质不符及其他各种可能存在的风险点,专业度比较高,在此就不详细解释。其他违规行为例如;期货公司违规对外提供任何形式的担保行为。期货公司存在违法的利益输送等。监管对期货公司的处罚常见的处罚包括,警告,出警示函,降级,停业整顿,代管,罚款等等。最后,从你朋友的情况来看,已经对公司全体人员进行刑拘说明公司的违法行为已经不是一般的经营过失了,而是公司有组织有预谋的集体犯罪行为,至于你朋友会被怎么样,还是开头说的那句话,看他到底做了什么,性质怎么样,严不严重,虽然他仅是期货公司底层的一个销售,但并不意味着他不会犯特别大的错误。我曾在期货公司工作过六年,对这个行业多少有些了解,在我从业的这六年里面还真没遇到过期货公司全体被刑拘的事情发生。另外最近也没听说有哪家期货公司被全体刑拘了,想问一句,你确定你朋友是在期货公司上班而不是其他非法的理财或私募公司上班吗?

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