当前位置：首页>> 负债问答 >>为什么说部分互联网金融**存在风险？

为什么说部分互联网金融**存在风险？

2024-12-01 00:52:57
提问者: 负债人

4个回答

匿名 2024-12-01 00:52:57

最佳回答

根据银监会办公厅发布的备案指引，已开展业务的网贷机构需要完成有关违规经营行为的对照整改工作后，方可申请办理备案登记。据监管要求：网络借贷信息中介机构应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可；未按规定申请电信业务经营许可的，不得开展网络借贷信息中介业务。风险较小的互联网金融**业务都会做以下几个风控措施：
1.审核出借人与借款人的资格条件、信息真实性；2.审核融资项目真实性、合法性；3.采取措施防范欺诈行为；存在风险的**有12个负面清单：
▪为自身或变相为自身融资；▪直接或间接接受、归集出借人的资金；▪直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息；▪自行或委托授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目；▪发放贷款，但法律法规另有规定的除外；▪将融资项目的期限进行拆分；▪自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；▪开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；▪除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；▪虚构夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段进行虚假片面的宣传，捏造散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；▪向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；▪从事股权众筹等业务。可以通过信息披露完善程度，再对比以上内容对互联网金融**进行评判，希望解答可以给您帮助。