金融**罪的罪名特点

一、犯罪构成方面
1.金融**罪侵犯的客体，是指受**刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系。就**罪的侵害对象而言，所有**罪侵害的对象，均是公私财物，从这一角度讲，金融**罪所侵犯的客体是公私财产所有权关系，因此，“七九”刑法把**罪在侵犯财产罪一章中予以规定。但是，金融**罪所侵犯的客体不是单一客体，而是复杂客体。它不仅侵犯财产所有权关系，还同时侵犯了**金融管理秩序，破坏了**市场经济秩序。因此，“九七”刑法把金融**罪放在破坏社会主义市场经济秩序罪一章中予以规定。2.金融**罪的客观方面，是指金融**罪的客观表现形式，即金融**行为的方法、形式、以及造成的危害后果。金融**罪的客观方面，表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法，以募集资金、贷款、**结算、信用证、**使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物。3.金融**罪的主体，由于金融**罪形式多样，方法各异。所以，金融**罪的主体，既有一般主体，也有特殊主体。其中，以募集资金、贷款、**结算、金融凭证结算、信用证、**使用、有价证券交易、兑付的形式进行**的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行**的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚**明的亦以共犯论处。4.金融**罪的主观方面。**必须具有非法占有公私财物的目的，必须具有非法改变公私财产所有权关系的故意。本罪只能由故意构成。二、犯罪发展方面
1.案件逐年上升，**的数额越来越大。随着**金融体制改革的深入，新旧金融体制的交替和管理没有及时跟上，金融**这类犯罪逐年增多。犯罪金额越来越大，动辄几百万、几千万甚至上亿元，造成的损失惊人，潜藏巨大的金融风险，而且涉及面广，受骗人多，善后处理难，容易引发大规模**件，影响社会稳定。2.内外勾结，结伙作案突出。金融**犯罪往往与金融机构工作人员的共同犯罪或者**、挪用、受贿、玩忽职守、**等职务犯罪交织在一起，案中有案，案外有案。金融，是**对国民经济实行宏观调控的主要工具，金融机构掌握**金库。**的金融机构都有一整套的规章制度，只要金融机构的工作人员认真按照规章制度办事，金融**犯罪分子就很难得逞。金融**犯罪分子为了达到**的目的：一是从银行内部人员中寻找突破口。某些银行的工作人员利用职务之便与金融**犯罪分子相互勾结，采用虚列户名、伪造证明、私盖公章等手段，伪造存单，冒领存款，给银行造成巨大损失；二是金融**犯罪分子利用行贿等手段，收买银行中的主管人员，而银行的主管人员接受贿赂后就心甘情愿地为之效劳。3.作案手段狡猾诡秘。日趋向智能化、多样化发展。其次是犯罪手段专业化、职业化，狡诈隐蔽，利用高科技手段来实施犯罪的案件不断出现。一般来讲，**手段多是虚构事实或者隐瞒真相，而金融**这类犯罪的手段就更加狡猾和智能化，其主要表现有以下几种：
一是金融**犯罪分子为了从金融机构得到贷款，就伪造自有资产的证明文件，伪装成有雄厚的经济实力，能够偿还贷款的条件，来取得金融机构的信任，从而与之签订贷款合同，骗得了贷款；二是金融**犯罪分子宣称准备生产某种新产品，而许诺的利息超过银行利息的几倍，致使社会上的许多人信以为真，“自愿”地把钱交给他们，从而上当受骗；三是金融**犯罪分子都具有一定的文化水平，而且往往掌握一定的金融、贸易、法律等方面的知识，钻有关制度、法律等方面的空子，并精心策划，设下圈套，诱人上当受骗，达到犯罪的目的；四是运用现代科技手段作为犯罪工具，其手段更加隐蔽和狡猾。4.涉案人员复杂，侦查取证难度大。金融**犯罪因有巨大的金钱诱惑，而且来得快，骗款多，往往吸引很多人在一起作案。由于有一些地位高的**分子从中作梗，这就给侦查取证工作带来很大困难。5.金融**犯罪危害极为严重。金融犯罪发生在社会主义市场经济体系的核心部位和动脉系统，严重破坏作为市场经济基础的公平、公正、公开原则和信用制度，具有很大的危害性和破坏力。从案件发生的情况分析，其危害主要表现在以下几个方面：
一是金融**犯罪破坏了**金融管理制度。金融，是整个国民经济的枢纽，是**对国民经济实施调控的主要工具。金融管理制度遭到破坏，必然会影响社会主义市场经济的形成和发展，使全国经济的发展受到很大的影响。二是金融**犯罪给**、企业和个人的财产造成巨大的损失。由于受害人较多，其社会危害性就更加严重；三是金融**犯罪对社会有强烈的腐蚀作用。一旦**犯罪分子暴富，就会对从事劳动和守法经营的人有着极大的诱惑力，某些意志不坚定的人就会为追求金钱而不择手段，既不顾**金融管理制度，又不顾法律的规定，致使社会主义精神文明建设遭到破坏；四是金融**犯罪还会引发**、贿赂犯罪的发生。金融**犯罪分子为了达到非法占有的目的，往往采用贿赂等手段，在金融机构内部人员中寻找突破口，拉拢腐蚀金融机构人员，而那些意志薄弱的金融机构中的工作人员就会被拉下水。另外，单位犯罪比较多。以各种名目的单位形式出现，欺骗性、隐蔽性和危害性也更大。跨国（境）、跨区域犯罪增加。特别是信用证**案件，往往是境内外犯罪分子相互勾结，一旦得手，便把巨额资金转往境外，或者携款潜逃。