信用卡逾期怎么办-上岸部落帮你协商停息挂账、分期还款
 
首页
信用卡分期
小贷结清
成功案例
热点资讯
负债问答
关于部落
首页
信用卡分期
小贷结清
成功案例
热点资讯
负债问答
关于部落
当前位置:
首页
>>
负债问答
>>
理财顾问是什么
理财顾问是什么
2024-06-09 22:56:30
提问者: 负债人
10个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-09 22:56:30
最佳回答
工作描述:
五六年前,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括:
与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;ü
指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。ü
针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。ü
及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。ü
核心竞争力:
知识要求:财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求:英语熟练
经验要求:有证券、保险、银行从业经验。职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力,善于沟通,有强烈的责任心,具备良好的人品及职业操守,工作的相对的独立性。职业现状:
个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的**。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理顾问的缺口至少10万人。但目前国内还没有专门的理财顾问,从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业,因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求蓄势待发。风险与回报:
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训,并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过,这个职业是一个非常理性的职业,所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑,才能够在这个行业中如鱼得水。理财顾问的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。职业趋势:
发展路径:《理财规划师**职业标准》将理财师分为两个等级,分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种,包括注册理财规划师(cfp)认证、财务顾问师(rfc)认证、公认财务顾问师(chfc)认证、注册财务策划师(rfp)认证、特许财富管理师(cwm)认证、注册金融分析师(cfa)认证等。在国外,最具权威性的认证项目是注册理财规划师(cfp),简称“注册理财规划师”。在国外,只有获得cfp资格的人员才能从事个人理财业务。转型机会:理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手,同时也可往管理咨询、**方向发展。
协商案例
信用卡分期
停息挂账
小贷结清
网贷结清
类似问答
金融顾问是干什么的?
1
回答
2024-06-09 17:46:38
提问者: 未知
帮助客户设计如何理财、如何与金融机构交往、
理财顾问是做什么的
10
回答
2024-06-09 00:43:49
提问者: 未知
本质就是业务员,你的财务建议都是团队的结果,你要做的就是维护**。
保险公司的理财顾问是做什么的?
5
回答
2024-06-09 06:47:07
提问者: 未知
理财顾问本来是有明确定义的,条件也是很高的,要懂税收、证券、保险等各种金融知识,给客户综合性财务规划的角色,只是在**被滥用了,特别是保险行业大家都自称理财顾问。说白了,保险公司的理财顾问就是保险代理人。对于外地人,来到一个陌生的大城市,最好慎重。初出茅庐,人际网络有限,靠佣金为生很难持久,一、二年后又去找工作,耽误你的时间。不要受励志**的鼓动,这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难,是因为保...
理财顾问是做什么的啊?
6
回答
2024-06-09 18:34:11
提问者: 未知
对呀,刚进去都要从业务开始,给你挂职个好听的理财顾问,其实也是跑业务的.
什么是百事通理财顾问业务?
1
回答
2024-06-09 01:52:19
提问者: 未知
理财顾问服务面向广大投资理财个人及家庭用户,通过电话、短信、语音、专家、落地服务等方式,向投资用户提供财经信息、金融知识、金融产品比较、市场行情分析、线下理财产品优惠等服务。同时会根据市场需求,逐步开放企业理财顾问服务。企业理财顾问服务是向政企用户提供**财政税收政策及产业导向、企业投/融资信息及通道、税收优惠及合理减负知识、企业保险及风险管理规划和投保优惠、财务管理及kpi体系设计建议、工业品指...
保险公司的理财顾问是做什么的?
8
回答
2024-06-09 23:51:36
提问者: 未知
理财顾问本来是有明确定义的,条件也是很高的,要懂税收、证券、保险等各种金融知识,给客户综合性财务规划的角色,只是在**被滥用了,特别是保险行业大家都自称理财顾问。说白了,保险公司的理财顾问就是保险代理人。对于外地人,来到一个陌生的大城市,最好慎重。初出茅庐,人际网络有限,靠佣金为生很难持久,一、二年后又去找工作,耽误你的时间。不要受励志**的鼓动,这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难,是因为保...
证券投资顾问,投资理财顾问主要是做什么的?是否收费?
9
回答
2024-06-09 13:39:46
提问者: 未知
投资顾问一般的日常工作是分析股票和大盘走势,不同的投资顾问专属的分析的行业不同,客户可以通过与其签约享受其为您提供专业的服务。国内券商的投顾就是忽悠散户的,不可深信。投顾如一起牛,有问答,组合,直播,资讯四大块。主要针对高净值客户,投资的建议还是比较专业的。希望能够帮到您,望采纳!
寿险理财顾问是做什么的
6
回答
2024-06-09 14:26:07
提问者: 未知
是这样的,寿险理财顾问确实是卖保险的。保险法规定,保险从业人员至少得是初中以上文化水平。部分寿险产品需要代理人大专以上文凭,从业到一年以上才可以销售。现在的保险公司通常录取人的时候都会要求大专以上文凭的,因为**前些年保险代理人素质较低,闹出许多纠纷。所以现在保险公司也谨慎了。实际上我就是寿险顾问。记得当时和我一起参加保险培训的就有两位是硕士毕业的研究生。不用奇怪。
理财顾问主要是干什么的
10
回答
2024-06-09 22:15:53
提问者: 未知
卖理财产品的呗,要了解各种产品,然后向客户推荐
见习理财顾问是什么?
1
回答
2024-06-09 12:29:33
提问者: 未知
银行的吗
推荐栏目
信用卡分期
小贷结清
我要上岸
信用卡分期
小贷结清
关于九子财经
九子财经为众多负债者发声,自2018年成立以来,通过曝光、投诉、维权、起诉的方式为众多负债者维护自身合法权益。
利息计算器
扫码关注微信公众号“九子财经”,回复“计算器”即可出现网贷利息结算器。
协商案例
交通银行如何协商个性化分期?
招商银行个性化分期是什么样的政策?
华夏银行信用卡逾期如何申请个性化分期?
信用卡逾期后,能不能和银行协商减免违约金呢?
招商银行逾期后协商个性化分期成功
信用卡还款技巧有哪些?
负债问答
理财支持绑定哪些**
如何半个月拥有理财的知识?
一般理财的话,无论买基金,债券,股票,qdii… 需要计算些什么来权衡比较? 公式什么的
90后怎样个人投资理财
安全的理财方式有哪些
请问在财富n次方上投 资理财会有风险吗?
永利宝投资理财收益怎么样?
谁在投资公司理财超过三年?意思是有谁在投资公司放钱月利息2分的,连续投资三年以上保本保利息。感觉
腾讯理财通提现收不到验证码
工银7天理财到第七天怎么不分红啊
《军师联盟》**浮出,投资理财可以信赖吗?
个人理财选择怎样的项目比较好
4 理财规划的相关理论知识 4.1 生命周期与个人理财规划 4.2 投资组合理论 4.2.1 风险与风险厌恶 4.2.2
全民突击我怎么找不到理财卡
请问哪一个理财网比较好。
热点资讯
平安银行逾期后协商分期还款
逾期后该怎么办呢?
信用卡逾期后,千万不要做的事情是什么?
信用卡无法正常使用,出现风险怎么办?
信用卡使用最低还款真的安全吗?
网贷和信用卡逾期的区别是什么?
网贷逾期后还不上怎么办?
申请信用卡因个人资质问题被拒,这是怎么回事?
征信有逾期记录的这三个问题,你都清楚吗?
信用卡逾期很久了,能否和银行去谈回本?
逾期后如何判断自己是否被起诉?
网络上花钱退息退保到底靠谱不靠谱?
最新问答
24月龄宝宝发育标准
天津市社会保险怎么缴费
协议书结尾怎么写
泰国买房贷款利率多少
你平日里最爱用的口红是哪支?
国电电力预计几时复牌
我昨天中签的新股今天打钱可以吗
顶级黑客能在完全没信号的地方上网吗?
保险业务员该怎样开展业务
上海恒勤文化传媒有限公司怎么样?
投资基金如何开财产证明
洛阳市瑞亚电子技术有限公司怎么样?
推荐问答
请问是不是印度小叶紫檀?价格多少?懂的给看看,谢谢!
为什么武汉的鸡蛋价格持续上涨?
1961白马酒庄葡萄酒白马多少钱
统一牌锦鲤鱼饲料多少钱一包,20公斤的。
《百年孤独》多少钱一本
2019款速腾发布,你觉得价格怎么样,值得入手哪一款?
h2油耗多少真实油耗多少
上海入职体检哪家**院可以双休日体检,而且收费标准是多少?拿报告的时间又是多少?
上海割双眼皮价格
可人电瓶车换锁多少钱去换的时候老板说要100元!好多人说不是只要20元吗!怎么这么大的相差啊!
去意大利自驾游的费用要多少?
测量海拔用什么仪器
返回顶部
QQ在线
微信二维码