信用卡逾期怎么办-上岸部落帮你协商停息挂账、分期还款
 

刚到一个理财公司,公司要求写一个个人理财定制方案,谁帮帮忙

  • 2024-06-17 02:15:26
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-06-17 02:15:26
最佳回答
理财规划流程:
收集客户个人信息
规划的期限多长
客户从事什么行业以及岗位,这个行业未来几年是否会影响到客户工资的变化
有无保险,什么类型的保险、有无社保
收入、支出、结余情况;收入是家庭收入还是个人,如果是家庭收入的话:收入比是多少?支出主要花在哪些方面?结余是怎么安排的?现在有没有持有什么金融资产?有无投资经验?有无负债?客户的理财目标是什么?理财目标一定要明确,理财的期限多长?客户的风险承受能力是哪种类型?客户财务分析
为客户出具理财建议
资产配置

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