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金融机构应履行哪些反洗钱义务?
金融机构应履行哪些反洗钱义务?
2024-06-04 00:18:38
提问者: 负债人
10个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-04 00:18:38
最佳回答
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:
1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。(1)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的**件或者其他**明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;(2)按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;(3)在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;(4)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。3、金融机构通过第三方识别客户身份得,应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。4、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
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.金融机构应当履行哪些反洗钱义务
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2024-06-04 08:17:28
提问者: 未知
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。a)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融...
保险业金融机构反洗钱义务主要有哪几点
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2024-06-04 17:44:01
提问者: 未知
第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险**理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础,按照**完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则,切实提高反洗钱内控水平。第七条 申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件:(一)投资资金来源合法;(二)建立了反洗钱内控制度;(三)设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;(四)配备了反洗钱机构或岗位人员,岗位人员接受了必要的反洗钱培...
根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项什么义务
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金融机构开展反洗钱客户身份识别工作,应遵循哪些原则
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2024-06-04 07:34:05
提问者: 未知
一是尽快制定统一的本外币操作制度。反洗钱部门应根据银行本外币一体化经营的发展趋势,印制统一的客户尽职调查表,应包含涉及本外币信息的所有要素,使银行能够按照统一的操作规范来进行客户尽职调查,以免引起不公平竞争,从而进一步提高反洗钱客户尽职调查质量。二是加强宣传和培训,切实提高客户尽职调查的质量。反洗钱部门可利用多种载体开展形式多样的宣传教育活动,使客户了解反洗钱工作的主要意义,自觉配合尽职调查工作。...
金融机构开展反洗钱客户身份识别工作,应遵循哪些原则
2
回答
2024-06-04 18:14:49
提问者: 未知
客户身份识别制度的主要原则是:金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,**件或者**明文件的种类、号码和有效期限...
保险业金融机构反洗钱义务主要有哪些
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回答
2024-06-04 07:55:55
提问者: 未知
首先不能以避税避债为理由来展业。其次要在核**程中注意审核保险人的财产状况,如果出现投保金额与投保人资产不相符的情况应当询问。最后承保后如果发现投保人有洗钱的行为的话,应当及时上报并解除保险合同。
金融机构履行反洗钱义务会不会影响其正常经营
3
回答
2024-06-04 04:51:38
提问者: 未知
不会影响其正常经营,相反是对其正常经营业务的保障。目前,各反洗钱义务主体一般都将反洗钱工作与业务条线结合,在开展正常业务时(比如开户)的同时履行反洗钱义务(如了**户单位或个的**信息)。
金融机构履行反洗钱义务会不会影响其正常经营
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回答
2024-06-04 22:30:57
提问者: 未知
反洗钱是金融机构必须履行的法定义务,在这方面是没有什么可以讨价还价的。金融机构必须严格按照**规定办理。并且人民银行对各金融机构已有统一的,严格的监管措施和办法。因此不用担心履行反洗钱义务会影响其正常经营,相反不认真履行反洗钱义务会被人民银行处罚,进而影响其正常经营。
金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行进行反洗钱 可以采取哪些措施
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回答
2024-06-04 12:54:26
提问者: 未知
可以采取一下七个措施,完成反洗钱的艰巨任务:一、要加强反洗钱工作的组织领导,切实提高对反洗钱工作的认识,严格落实领导责任制和工作责任制;二、要积极做好反洗钱本外币的统一管理工作,完成反洗钱信息系统的整合和改造;三是要严格依法行使行政处罚权,要充分认识反洗钱监管工作的严肃性,牢固树立起依法行政的意识;四、为证券和保险业的反洗钱监管做好准备;五、狠抓可疑交易案圌件线索,争取在通过反洗钱信息主动发现和破...
金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况应采取哪些措施
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回答
2024-06-04 13:46:49
提问者: 未知
应进一步核查客户的身份信息、交易背景,确认是否有洗钱嫌疑,再采取进一步的措施。
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