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金融市场学中的利率平价公式是什么
金融市场学中的利率平价公式是什么
2024-06-23 10:29:08
提问者: 负债人
1个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-23 10:29:08
最佳回答
se/s=(1+r)/(1+re)
利率平价规定,一种货币对另一种货币的升值(贬值),必将被利率差异的变动所抵销。我们假设自己是一个甲国投资者,手中握有一笔可自由支配的资金,可以自由进出本国与乙国的金融市场。同时假定资金在国际移动不存在任何限制与交易成本。那么这笔资金就存在是投哪国金融市场的选择。在进行选择时,若其他条件不变,显然是看哪国的收益更高。假定甲国一年期利率为i,乙国同期利率为i^,即期汇率为e(直接标价法)。如果投本国金融市场,则每单位本国货币到期可增值为:1×(1+i)=1+i。如果投资于乙国金融市场,则可分为三个步骤:在本国外汇市场上兑换成乙国货币,在乙国金融市场上进行为期一年的存款,存款到期后兑换成本国货币。但是这其中存在汇率问题,由于一年期后的即期汇率ef是不确定的,我们可以在即期购买一年后交割的远期合约,这一远期汇率记为f。届时1单位本国货币可增值为:f(1+i^)/e,显然,我们选择哪种投资方式取决于这两种方式收益率的高低。如果1+i>f(1+i^)/e,则我们将投资于本国金融市场;如果1+i(1+i^)/e,则我们将投资于乙国金融市场;如果1+i=f(1+i^)/e,此时投资于两国金融市场都可以。在市场上的其他投资者也面临着同样的决策选择。因此,如果1+i(1+i^)/e,则众多的投资者都会将资金投入乙国金融市场,这导致外汇市场上即期购入乙国货币以及远期卖出乙国货币行为,从而使本币贬值(e增大)、远期升值(f减小),投资于乙国金融市场的收益率下降。只有当这两种投资方式的收益率完合相同时,市场上才处于平衡状态。所以,当投资者采取持有远期合约的套补方式交易时,市场会最终使利率与汇率间形成下列关系:1+i=f(1+i^)/e
整理得:f/e=(1+i)/(1+i^)
我们记即期汇率与远期汇率之间的升(贴)水率为ρ,即ρ=(f-e)/e
再将上述两式结合得:ρ=(f-e)/e=(1+i-(1+i^))/(1+i^)=(i-i^)/(1+i^)
即:ρ+ρi^=i-i^
由于ρ及i^均是很小的数值,所以它们的求积ρi^可以省略,即:ρ=i-i^
上式即为套补的利率平价的一般形式。它的经济含义是:汇率的远期升贴水率等于两国货币利率之差。如果本国利率高于外国利率,则本币在远期将贬值;如果本国利率低于外国利率,则本币在远期将升值。也就是说,汇率的变动会抵消两国间的利率差异,从而使金融市场处于平衡状态。扩展资料:
这一理论存在一些缺陷,主要表现在:
1.利率平价说没有考虑交易成本。然而,交易成本却是很重要的因素。如果各种交易过高,就会影响套利收益,从而影响汇率与利率的关系。如果考虑交易成本,国际间的抛补套利活动在达到利率平价之前就会停止。2.利率平价说假定不存在资本流动障碍,假定资金能顺利,不受限制地在国际间流动。但实际上,资金在国际间流动会受到外汇管制和外汇市场不发达等因素的阻碍。目前,只有在少数国际金融中心才存在完善的期汇市场,资金流动所受限制也少。3.利率平价说还假定套利资金规模是无限的,故套利者能不断进行抛补套利,直到利率平价成立。参考资料来源:百科—利率平价
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