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70万如何理财?
70万如何理财?
2024-05-25 04:13:36
提问者: 负债人
3个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-25 04:13:36
最佳回答
西方证券分析之父格雷厄姆在《聪明的投资者》一书中给出了适合散户投资的方法。那就是半股半债。换一句话就是:“股票50%,债券50%”。下面咱们就来看看,这位被誉为“华尔街的教父”给散户的投资方法。比如,你有200万的投资资金。按照规定,股票需要投资100万,债券投资100万。1.假设股票跌了50%,债券涨了5%。投资组合的就变成了股票50万、债券105万。这时候,就需要进行动态平衡。债券减仓27.5万,股票加仓27.5万,投资组合变成了股票77.5万、债券77.5万,重新回到50%:50%。2.假设股票涨了50%,债券跌了5%。投资组合的就变成了股票150万、债券95万。一样的,需要进行动态平衡。股票减仓27.5万,股票加仓27.5万,投资组合变成了股票122.5万、债券122.5万,重新回到50%:50%。简单一句话:每隔一段时间后,对资产组合进行平衡,使其股票和债券的资产比例回到50%:50%。这就好比我们吃饭一样,讲究营养搭配。半荤半素就是半股半债。通过刚才的介绍,大家应该明白了这个策略。能够带来赚钱的策略才是好策略。下面就看看这个策略,在国内是否可行?先看下面的表格:
备注:股票类资产选择的是沪深300;债券类资产选择的是企债指数(000013)。每年年末进行动态平衡,使股票类资产和债券类资产的比例回到50%:50%。假如现在有三个同学。甲同学投资了沪深300;乙同学投资了企债指数(000013);丙同学对这两个资产进行了动态平衡(50%:50%)
截止到2016年12月30日
甲同学:过去11年,上涨258.45%;乙同学:过去11年,上涨75%;丙同学:过去11年,上涨302.47%。虽然甲同学在2007年取得了最高161.55%的回报,但是他在2008年承受了最大65.95%的回撤。甲同学的波动明显大于丙同学。长期的大涨大跌,造成投资收益远不如丙同学。通过沪深300和企债指数的动态平衡可以看出,半股半债在国内市场也具有可行性。按年计算,该策略的跌幅最大为24%。对于风险承受能力适中的投资者,这是一个不错的投资策略。2.如果你是个激进型投资者,可以考虑下面的方法
下面就从我的角度,提供2个思路,给大家参考。1.刚才用的是沪深300指数作为股票仓位。可以考虑用更加优质的指数做仓位。债券仓位也可以考虑用国开债指数做仓位等等。2.刚才的策略是半股半债。可以考虑用25%债:75%股的策略。还是看表格:
备注:其他条件都没有变,只是把其中的沪深300换成了标普a股红利(cspsadrp)。虽然一直满仓标普a股红利的上涨幅度931.67%高于做半股半债的580.62%。但是把刚才沪深300更换为标普a股红利作为股票仓位后,收益是远好于沪深300动态平衡的。说明优质的股票仓位能够对动态平衡的收益作出贡献。下图为沪深300指数和标普a股红利指数的对比:
从图中可以看出标普a股红利(cspsadrp)长期的表现是好于沪深300。出现亏损的年份也少于沪深300。下面介绍25%债、75%股的配置
备注:其他条件都没有变,只是按照75%标普a股红利、25%企债指数进行动态平衡。股票的仓位由50%提到了75%,该策略的动态平衡收益从580.62%提到了829.01%。说明合适的股债比例也能够对动态平衡的收益作出贡献。所以最终选择75%标普a股红利、25%企债指数进行动态平衡。这种策略适合激进型的投资者。我们可以看到该策略的收益是提升了不少,但是最大回撤(按年计算)达到38%。写到这里,你应该能够做出判断了。具体选择哪种策略就看个人了。
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