1、需要有良好的人品及职业操守
以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识
理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验
理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性
在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌
今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、对客户进行全面的资金情况测评。
2、分析客户的资金状况。
3、找出资金缺口。
4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
参考资料来源：百科-私人理财顾问
参考资料来源：百科-理财顾问
20210311
请问个人办一个托管班需要什么手续和条件？ 
2024-05-15 20:57:40
提问者: ?????喵喵喵?
按照《中华人民共和国教育部》的相关规定，参照幼儿园、托儿所或者其他民办教育机构形式办理，要有合法的场地，合格的人员，达标的文生条件，至少要去工商、教育、卫生、税务四个部门。托管班必须办理一下证件合格：1、从业人员健康证2、工商、卫生、税务3、**登记-安全、消防4、环境设施达标5、从业资格证的办理扩展资料：托管班的利弊（1）由于现有的孩子多为独生子女，在家享受的多是特殊待遇，因而他们更加需要同伴的...做饮料代理需要什么条件？
2024-05-15 21:48:15
提问者: 你的刘先森??
饮料的代理很费神。销售渠道，营销费用，大卖场的入场费，促销人员的培训管理等都需要大量资金，一般厂家都不替你分担。如果厂家很有实力，广告支持和促销支持的确切金额都要在合同上约定。饮料有保质期，要注意这样风险。如果该饮料在当地没有检疫过，还要去**门办卫生许可证。代理的销售压力一定要考虑。每个月 每季度 的订货量是多少，最好不要太多。你进货的价格再便宜，也不要首次进货太多。去**局保释一个人，需要什么条件？什么样的人可以去做担保人。
2024-05-15 22:49:49
提问者: 从小美到大的胖妞。
担保人应具备以下条件：一、《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条 保证人必须符合下列条件：（一）与本案无牵连；（二）有能力履行保证义务；（三）享有**权利，人身自由未受到限制；（四）有固定的住处和收入。二、司法机关在刑事诉讼中将根据犯罪嫌疑人或被告人在取保候审期间的不同表现，分别作出退还全部保证金或没收全部保证金的决定。具体为：一种系犯罪嫌疑人违反保证义务的，由司法机关制作《没收保证金决定书》向其...做饮料代理需要什么条件？
2024-05-15 05:01:08
提问者: 跟着感觉走
饮料的代理很费神。销售渠道，营销费用，大卖场的入场费，促销人员的培训管理等都需要大量资金，一般厂家都不替你分担。 如果厂家很有实力，广告支持和促销支持的确切金额都要在合同上约定。 饮料有保质期，要注意这样风险。如果该饮料在当地没有检疫过，还要去**门办卫生许可证。代理的销售压力一定要考虑。每个月 每季度 的订货量是多少，最好不要太多。你进货的价格再便宜，也不要首次进货太多。支付宝个人贷款需要什么条件
2024-05-15 02:49:24
提问者: 芯芯
1、支付宝可以使用**来进行**。芝麻信用分值不低于600，若用户符合条件，只需将自己的支付宝钱包升级至最新版本，在支付宝钱包的“财富”一栏中即可使用“**”功能。 2、**是蚂蚁微贷旗下的消费信贷产品，芝麻分不低于600的用户就有机会使用个人消费贷款，按照分数的不同，用户可以申请最高50000元的贷款，申请到的额度可以转到支付宝余额。“**”的还款最长期限为12个月，贷款日利率是0.045%，...做货拉拉车主需要什么条件
2024-05-15 13:46:07
提问者: 讲成语的小博哥
你好，要加入货拉拉只需下载货拉拉司机端app，然后进行注册认证即可。需要满足的条件主要要：1、持有c1及以上驾照，驾龄在1年以上2、需要提供**、**、**等信息3、要进行实名认证，需要通过培训加入流程：您在手机的应用商店里下载“货拉拉司机版”app，下载成功后打开“货拉拉司机版app”按照app提示填写相关资料，填写完成后等待系统审核，审核周期为“7个工作日”，审核结果会有电话或短信的通知，请您...大卫博士代理需要什么条件？
2024-05-15 17:00:53
提问者: 听摇滚的姑凉
装人工耳蜗需要什么条件？
2024-05-15 09:54:58
提问者: 淮北小哥
你的听力要在极重度听损，110db以下，配**的作用不大，身体状况良好，因为需要做手术的开个人支票户需要什么条件？
2024-05-15 00:07:43
提问者: 自贡然哥
各银行对个人申请使用支票的规定大致相同，具体如下： 1、申请材料：申请人需持本人**、户口簿及预留图章到银行办理支票开户事宜。对于非本地常住户口居民通常也可办理，但其申请条件往往有一定限制。同时，有的银行还规定办理个人支票使用的申请人需提供担保人。 2、帐户资金的最低限额：在申请支票开户时，银行通常要求申请人须在储蓄柜台存入一定数额以上的款项，方可申办个人支票账户，一般这个最低限额为5000元。 ...做代理需要什么条件？
2024-05-15 02:17:28
提问者: 李笑话*
条件：充足的资金。长远和短期计划想结合。人脉和市场消费水平。特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。