做金融理财师有什么要求

月月 2024-06-23 18:03:07
最佳回答
近年来,随着新富阶层的涌现和普通居民储蓄的不断增长以及金融产品多样性和复杂性的日益突出,个人理财师已受到了越来越多普通百姓的认可。调查显示,78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财;25%愿意接受服务委托理财;70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估;50%以上的人愿意支付顾问费。社会需求的成长激发了求职者对这一职业的热忱。据统计,截至2005年7月底,仅北京、上海、广州和深圳地区就有将近一成求职者“点名”要做理财师。

专家认为,个人理财师是高职高薪的职业,这是其吸引求职者的关键,也因此,它对从业者的要求很高。目前,银行理财中心的工作人员对外一般都统称理财师,但他们中的很多人实际上是过去的储蓄员或信贷员,经过短期培训之后,摇身一变成了理财师,服务水准可想而知。而在欧美**,从事理财师职业需要通过专门资格考试,此类考试代表了参考人员的理财服务水平。

理财师必备的5项能力:良好的个人品格和职业操守

理财师应以客户利益为中心,凡事以客户财产增长和安全为基础,保密客户个人信息。

专业资质认证

目前,理财师受阅历、知识水平、营销观念因素的影响,设计的理财方案可能带有局限性。专业资格认证与一般企业获得的**o9000认证一样,可以持续保证客户获得有质量的服务,比如cfp即财务策划师认证,尽管该类证明并非从业资格证书,换句话说,从事理财规划这一行业并不需要一定获得此类证书,但这些资格证书代表专业水准。

宽广深厚的知识结构和丰富的从业经验

身为理财师,不仅要具备银行从业经验,同时需广泛涉猎证券、保险、信托、房地产等专业投资知识。合格的理财师有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择,而不是单一在某方面有所专长。

从业者除具备渊博的专业知识,娴熟的投资理财技能外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域常识。一名合格的理财师还应该具有三年以上的相关行业的工作经验。

出色的沟通能力

一名优秀的理财师需要与客户建立充分信任的关系,了解客户的家庭背景、收支情况、财产结构、远期理财需求,从而为客户打造合适的理财方案,因此出色的沟通能力就显得尤为重要了。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • **的有钱人是怎么理财的?一般做什么能保值呢?
    • 2024-06-23 10:00:41
    • 提问者: 温柔也是勇敢?
    这个问题要分类回答,一类有钱人,他们是做生意赚钱的,自然是将钱投资在他熟悉的领域赚钱。一类人是做风险投资的,比如说,他看准某个行业或者是项目赚钱,那么他去投资。一类人他们是做企业的实体的,他会将他的钱投资于他的企业。一类人是上班工薪族,他会将钱存起来,你不要看存在银行利息低,但是存银行最有保障。而足够多的钱存银行收入也是可观的。现在,我说一点关于投资理财的题外话,有个朋友是早年在股市赚发达了的,现...
  • 一个做金融的分析师经理一个月最多能多少业绩
    • 2024-06-23 10:52:49
    • 提问者: 蒸虾壹号烤全羊一烤全羊联盟成员
    二三十,万,左右
  • 金融牌照是什么?
    • 2024-06-23 21:31:45
    • 提问者: 赵晓龙
    金融牌照,即金融机构经营许可证,是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、**和**等部门分别颁发。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管,市场准入制度是事前监管的核心,金融许可证则是市场准入制度的常态表现。用途:凡从事金融业务的机构必须先取得与之对应的金融机构许可证。2、金融牌照种类在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公...
  • 金融服务费是什么
    • 2024-06-23 05:14:58
    • 提问者: 李玉生
    金融费用(finance charge) :该词汇涵盖信贷的所有成本,包括利息以及**金融机构作为授信条件而收取的所有其他费用。这些费用包括:服务费、滞纳费、交易费以及其他杂费。主要收取金融服务费的包括以下几种保险及其相关业务,还包括所有银行和其他金融服务(保险除外)。其内容主要有:1、直接保险(包括共同保险保险、寿险、非寿险)。2、再保险和转分保。3、保险中介,如经纪和代理。4、保险附属服务,如...
  • 金融牌照是什么
    • 2024-06-23 13:57:38
    • 提问者: 大小姐
    金融牌照,即金融机构经营许可证,是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、**和**等部门分别颁发。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管,市场准入制度是事前监管的核心,金融许可证则是市场准入制度的常态表现。金融牌照种类在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、**、典当12种。最重要且有价值的7...
  • dnf分解师每升一级要多少金币?还有升级有什么要求?
    • 2024-06-23 08:20:26
    • 提问者: 楚浩
    没啥要求,开起分解机等人来分解就可以了,还要经常修理分解机,几万金币,很便宜,一天就可以升满级,我九级分解师
  • afp金融理财师多少钱
    • 2024-06-23 05:21:46
    • 提问者: 小花
    afp的考试分3个步骤每一个环节都要缴费,我给你做一张流程价格图,您可以参考一下:金拐棍教育祝您,逢考必过!
  • 做现货黄金我想提取实物金,有什么要求?
    • 2024-06-23 23:26:01
    • 提问者: MochenDance小天
    现货黄金本身就是合约金,与实物金不同,是24小时全球市场,可以买涨买跌的合约金,不能够提取实物金。这是交易体制的规定,实物黄金是全额交易;现货黄金是保证金交易。并且实物黄金一般只有在价格上涨的情况下,您卖出才会有利润;而现货黄金是双向交易,既可以买涨也可以买跌,涨跌都可以获取利润。实物黄金没有杠杆;现货黄金的杠杆是1:100,利润丰厚。在实物黄金和现货黄金相比来说,现货黄金投资还是比较有优势的: ...
  • 现在办理融资融券开户最低要多少资金
    • 2024-06-23 08:29:43
    • 提问者: 侯木懿
    办理融资融券开户证券公司门槛50万每个公司都不一样
  • 亿翔金融金融理财怎么样
    • 2024-06-23 18:03:07
    • 提问者: 小红帽?
    很不错的,比较知名。
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。