个人银行账户分类管理制度

不完美才是最完美 2024-12-01 19:08:48
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个人银行账户分类管理制度  央行关于个人银行账户分类管理的办法于xx年12月起正式实施。根据规定,个人银行账户被分成i类、ⅱ类和ⅲ类,同一个人在同一银行仅能开立一个ⅰ类银行结算账户。  **人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行;**开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,**邮政储蓄银行:  为进一步落实个人银行账户分类管理制度,现将有关事项通知如下:  一、关于ⅱ、ⅲ类个人银行账户的开立、变更和撤销  (一)个人开立ⅱ类、ⅲ类银行账户(以下简称ⅱ、ⅲ类户)可以绑定本人i类银行账户(以下简称ⅰ类户)或者**账户进行身份验证,不得绑定非银行支付机构(以下简称支付机构)开立的支付账户进行身份验证。  (二)个人可以凭有效**件通过银行业金融机构(以下简称银行)柜面开立ⅰ、ⅱ、ⅲ类户。个人在银行柜面开立的ⅱ、ⅲ类户,无需绑定ⅰ类户或者**账户进行身份验证。银行依托自助机具为个人开立ⅰ类户的,应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。  (三)银行开办ⅱ、ⅲ类户业务,应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求,留存开户申请人**件的复印件、影印件或者影像等。有条件的银行,可以通过视频或者人脸识别等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。  (四)银行通过电子渠道非面对面为个人开立ⅱ类户,应当向绑定账户开户行验证ⅱ类户与绑定 20210311
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