浅谈合规文化建设的重要性

我是阿拉婷 2024-11-15 18:24:57
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多年来,商业银行不断发生违法违规案件,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响。大部分案件都暴露出的共同问题是“十案九违规”。血的教训带给我们的启示是:不是没有完善的规章制度,而往往是许多员工有章不循、内控执行力不强,对待工作麻痹大意,对待风险掉以轻心造成的。  很多案例告诉我们:十年的安全经营,经不起一朝的安全事故发生。出一个案件,一切业绩都会归零,甚至好几年翻不过身来。所以说案件风险是最大的风险。目前,一些合规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在,精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异等现象也时有表露。由此可见,加强合规文化建设,建立起案件防范的长效机制,显得尤为重要。  所谓合规文化,顾名思义就是凡事合乎规则和常理,是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度,自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化所包含的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则。  一、加强合规文化建设的重要意义  (一)是确保银行稳健运行的内在要求  当前我国一些金融机构仍然注重市场营销和拓展,忽视业务的合规性管理,有的甚至不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识欠缺,这恰恰反映出合规文化在我国银行业的肤浅和缺失,合规文化还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。  (二)是银行适应外部监管要求的需 20210311
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