银行合规部门的工作及流程

?元宝Cathy妞? 2024-11-28 03:44:21
最佳回答
商业银行开展合规工作主要依据银监会《商业银行合规风险管理指引》(银监发〔2006〕76号)。合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行以下基本职责:(一)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议;(二)制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等;(三)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求;(四)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门;(五)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导;(六)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险;(七)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,如消费者投诉的增长数、异常交易等,建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响,确定合规风险的优先考虑序列;(八)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试,包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试,询问政策和程序存在的缺陷,并进行相应的调查,合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序,通过合规风险报告路线向上报告,以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求;(九)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 合作发行私募基金的条件及其发行流程是什么?
    • 2024-11-28 21:04:42
    • 提问者: 未知
    私募基金的发行有受到很多条件的影响,大家应该多多了解一些相关消息。那么 合作发行私募基金 的条件和其发行流程包括哪些呢?接下来将由律图为大家解答。要发行一只私募...
  • 投资部部门规章及岗位职责
    • 2024-11-28 16:09:19
    • 提问者: 未知
    投资部部门规章及岗位职责一、投资部部门规章1.负责制定本部门的年度投资与发展计划,关注市场信息,寻找投资机会,拟定公司投资管理制度;2.选择投资合作项目,建立投资项目库,负责组织对投资合作项目前期考察、论证,负责起草投资项目意向书,协议书,经济合同等有关文件;3.负责对有投资意向的投资项目的尽职调查和前期评估,提交并向投委会作项目说明;4.负责投资资本募集、资本运作、对外合作、联络及谈判;配合公司...
  • 内部审计监督部门的制度、规则及流程都包含哪些内容?
    • 2024-11-28 11:25:17
    • 提问者: 未知
    内部审计监督管理制度 1. 总 则 1.1.为了加强xxxxxx股份有限公司(以下简称公司)内部审计监督工作,规范审计工作行为,建立科学化、制度化、行之有效的内部审计监督体系,根据《中华人民共和国审计法》、《审计署关于内部审计工作的规定》、《中央企业内部审计管理暂行办法》、《**内部审计准则》、《中小企业板公司内部审计工作指引》及公司章程制定本制度。 1.2.公司实行内部审计监督管理制度的目的是通...
  • 酒店宴会涉及部门及工作对应
    • 2024-11-28 15:30:09
    • 提问者: 未知
    酒店宴会部  一、宴会的基本概念:  何谓宴会?简而言之,宴会指以餐饮为中心的聚会,其特色为通过一件特殊的事件使许多人共聚一堂,采用同一款菜单或自助餐形式,进行聚会活动。  二、我店宴会厅所能举办的会议形式:  目前使用宴会厅所举办的会议并非仅限于餐会,如下所述的10类活动都是宴会厅的服务对象,由此可知宴会形式的多样性。  1、订喜宴、婚宴;  2、满月宴、寿宴;  3、团拜会、春茗会、尾牙宴(限...
  • dp及其操作流程
    • 2024-11-28 02:45:34
    • 提问者: 未知
    一:什么是d/p?d/p即是documentsagainstpayment付款交单,分为即期和远期两种。即期交单(d/psight)指出口方开具即期汇票,由代收行向进口方提示,进口方见票后即须付款,货款付清时,进口方取得货运单据。远期交单(d/paftersight),指出口方开具远期汇票,由代收行向进口方提示,经进口方承兑后,于汇票到期日或汇票到期日以前,进口方付款赎单。  付款交单是银行托收的...
  • 工程竣工验收流程制度及相关规定
    • 2024-11-28 05:10:57
    • 提问者: 未知
    工程竣工验收流程制度及相关规定1、目的:对项目竣工总验收、分部工程及单项工程验收、零星工程竣工验收进行有效控制。2、适用范围:深中润投资控股有限公司所有开发项目的单位工程、分部分项工程(含材料、设备供货及安装工程)竣工验收。3、验收工作组织机构验收工作应成立专门的验收工作小组,规范有序的来开展验收工作。验收小组应由项目部作为主导部门牵头组建,项目部经理担任组长,成本管理部、采购合约部、风险控制部、...
  • 工商银行个人住房公积金组合贷款申办条件及操作流程
    • 2024-11-28 07:04:39
    • 提问者: 未知
    个人住房组合贷款,是指借款人申请的住房公积金贷款不足以支付购房所需资金时,其不足部分由银行提供配套的住房商业性贷款支付。下面是关于工商银行个人住房公积金组合贷款申办条件及操作流程。
  • 商业银行合规部门主要工作职责和工作流程是怎样的?
    • 2024-11-28 10:18:55
    • 提问者: 未知
    商业银行合规部门主要工作职责和工作流程是怎样的?undefined-合规,职责,流程,商业
  • 药师的岗位职责及工作流程
    • 2024-11-28 21:49:09
    • 提问者: 未知
    药师岗位职责作流程1、 应保持药房整洁、卫生、有序天上下班时做一次清洁,染物及污染源。特别是操作台面的清洁卫生。 2、 保持药房内外清洁,严禁把生活用品和其他物品带入库房,放入药架。个人生活用品应统一集中存放于专门位置,不得放在药架或药柜中。 3、在核实的诊疗科目范围内,凭执业医师或助理执业医师的处方调配药品。 4、对有配伍禁忌或超剂量的处方,应当拒绝调配,必要时,需经原处方医师更正或重新签...
  • 公司外派员工的操作流程及如果规避风险
    • 2024-11-28 17:52:52
    • 提问者: 未知
    有关此问题牛国荣律师回答如下:建议按照劳动法规定办理,这样才受法律保护-法邦网万名律师专业在线解决其他等法律咨询,无须注册,快速解答.
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。