银行柜面合规案例学习心得

丫蛋 2024-11-17 14:33:58
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银行柜面合规案例学习心得银行是经营风险的企业,始终在风险博弈中求生存、求发展。但风险无处不在,近年来,国内外银行业因操作风险导致重大资金损失的案件颇多,严重威胁银行和客户资金安全。近期,我行针对柜面业务风险把控进行了一系列的案例学习,以下是2006年柜员挪用现金案件的发生经过:德州平原某支行一名年仅23岁的营业室综合柜员,在49天内从容盗用银行资金2180万元而未被察觉。  涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员。她绕开银行内部各监管环节,从容**银行资金,前后49天,历经例行检查未被发现。据银监会案件专项治理督导组(下称督导组)的调查,2006年8月23日至10月10日期间,时为平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盗用银行资金2180万元,用于购买体育**,并中得**奖金500万元。  督导组的调查表明,刁娜的作案手法有二:一为空存现金,二为直接**现金。所谓“空存现金”,即在没有资金进入银行的情况下,通过更改账户信息,虚增存款。由于存单本身是真实的,所以尽管事实上并没有资金入账,但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来,成为自己可以支配的资金。  为了获取资金购买**,刁娜向李顺刚(刁娜男友李顺峰之兄)、周会玲(德州卫校体彩**业主)、冯丽丽(德州保龙仓体彩**业主)三人开立的四个账户虚存资金目前,刁娜、李顺峰已被正式批捕。周会玲、冯丽丽等其他人员是否直接涉案,**机关还在侦察之中。最后,作为银行从业 20210311
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