**盗刷案件**的一般程序是怎样的

青年映画?小ss 2024-05-28 05:27:34
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1、联系**银行客服,告知卡片被伪冒盗刷。此时,客服人员与你核对身份信息无误后,会主动管制你的卡片,俗称“下code”。然后告知你:1.1 到最近的**做一笔查询交易;1.2 报警;1.3 复印最新的正本护照;1.4 报警记录和护照复印件传真至**银行指定传真号码。2、如确认属犯罪分子盗刷,**行会注销客户卡片,即下x code,并为客户换发新卡。同时查看资金是否已经从**行清算出去。如无,会拦截。这一步时效性非常高。3、**行作业部工作人员登场,调扣人员会通过卡组织,联系收单行,先争取冻结向收单商户清算交易资金,并要求调取pos签单,核对签名。在此过程中,一般小额偶发争议交易,冻结未必能成功。4、同时,**行风控部门的反欺诈人员针对客户被盗刷情况和历史交易记录,再结合一定期间内其他伪冒交易的数据,筛选排查**盗录商户。只要数据足够庞大,例如五大行和招行这样的**大行,一般可以很快锁定盗录商户。5、走完以上流程后,**行调扣人员会根据各种有利于自己的证据,针对部分交易向卡组织申请调扣。几个回合下来,如果成功,就能避免一笔损失,**行和持卡人皆大欢喜。6、对于被调查后认定是盗录卡片的商户,收单行会果断关闭。当然,很多作案并非商户所谓,可能是收银员个人,也可能是黑客团体——2008年一帮黑客弄辆车在超市外面,利用超市的wifi侵入其系统,截取了超市pos交易信息,并将信息贩卖给伪卡犯罪分子。其实,这种大规模犯罪才是**信息泄露的主要渠道。 20210311
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