银行对公客户经理下一步工作目标及措施怎样写?

杨牧源_13 2024-05-31 07:32:08
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工标: 理解并执行银行的目标市场、风险控制和贷策; 通过提供金融产品方面的专业建议来开拓企行业务,如:企业融资、存款、贸易融资、项目融资及投行业务等; 对潜在的企业客户进行严格地尽职调查,同时提供满足客户需求的授信额度; 严格遵守银行信贷政策,提供有质量的信贷建议; 准备高质量的信贷报告,以评估业务风险和表现; 积极监督企业客户授信额度,和客户保持密切联络,包括但不限于定期拜访客户; 积极交叉销**其他类型产品和服务; 保证数据质量,严格遵守对公业务部门其他监管要求。 工作措施: 一、建立健全管理体制。建立健全公司客户经理管理体制,进一步规范客户队伍建设。一是签订客户经理自律协议,严格遵守“禁令”,让客户经理手持“明白纸”,知道自己该干什么、不该干什么、不能干什么;二是部门总经理签订“党风廉政建设暨防范案件工作责任书”,定期对客户经理进行检查督导,并向行长、分管行长汇报有关情况;三是严格要求客户经理撰写好工作日志,定期召开公司客户经理例会,及时讨论工作进度及重要营销事项,落实计划,重点进行客户分析,训练营销技巧和培养营销意识,解决协调有关问题;四是每季召开一次案件防范分析会,查找工作中的漏洞和薄弱环节,提高内控、防案、工作任务的执行力。二、完善业绩考核和激励约束机制。为规范公司客户经理业务考核,明确划分共担指标、分担指标、综合管理等,设定科学的记分方法和考核依据,按月考核、按季兑现。在约束机制方面,从工作职责、考核与管理等方面对客户经理考核。三、加强公司客户经理教育培训。进一步提高公司客户经理理论水平和业务素质。采用集中授课,统一培训的方式,并对学习内容进行答卷式考试,和分组对抗答辩式的成果检验。让每位客户经理充分挖掘和展示了自己在业务知识、理论知识、工作经验、表达水平等方面的能力,对每位客户经理综合素质的提高起到了很好的促进作用。四、强化内控和案件防范工作。重视对公司客户经理的案件防范和案例警示教育,积极开展案件防范知识学习竞赛活动。主要措施:一是制定轮岗交流制度,定期对客户经理进行轮岗交流;二是按照客户经理管理办法、操作风险控制、案件防范等方面制度、规定、办法的要求,对公司客户经理进行动态管理,认真细致地做好员工的动态分析排查,以确保公司客户经理队伍的纯洁性;三是定期对客户经理的工作进行检查,确保公司客户经理队伍的健康稳定发展。 20210311
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