信用证开立，开证行的风险与防范？

@深巷里的猫? 2024-11-15 14:30:20

最佳回答

一、信用证风险防范出口企业采用信用证结算的风险一、伪造信用证欺诈一些不法商人通过伪造信用证，诱使出口商发货，骗取货物。主要有如下三种情况； 1信用证以电开形式开出且无押，条款中要求通知行与第三家银行核押，同时，通知行会收到自称是核押行发来的不加押的证实电，不法分子利用通知行跟进核实该密押的空档，诱骗受益人发货。 2、信用证以信开形式开出并随附该仿冒开征行的印鉴，若通知行风险意识不足，没有采取必要的防范措施，便会按正常的程序将该信用证通知受益人。 3、先交来一份信用证副本或将信用证传真给受益人，甚至将以前类似的旧信用证的格式、条款交给受益人，再假称稍后会有一张类似的正式信用证开出，从而初步取得受益人的信任。受益人可能没有到银行核对该证，就备货甚至发货。出口商收到此类信用证，必须与我国通知行密切合作，仔细核对密押及印鉴，对不加押或没有业务往来的银行开来的信用证必须高度关注，进行深入调查，切不可急于备货、发货。二、信用证“软条款” 软条款，也叫陷阱条款，是指再一份不可撤消信用证中规定有若干开征申请人单方面可随时解除付款责任主动权的条款，使得表面为不可撤消的信用证变成了实质上可撤销的信用证，通常这些条款的设置都很隐蔽，如果出口商审证不严，就会落入圈套，陷入被动。软条款一般有如下几种： 1、对信用证生效另附条件的条款开证申请人要求开征行开出“暂不生效”的信用证，规定必须取得某种条件或某种文件之后该信用证才能生效使用。譬如待到货样经开证申请人确认后再通知信用证生效，或待进口许可证签发后再通知生效，或由通知行签发通知后再生效，或由受益人先提供履约担保书、申请人通知船名等等。这样，信用证虽然以开出，信用证的主动权完全由开证申请人掌握了。如果受益人对此类软条款认识不足，急于发货，一旦货物的行情发生变化或其因他原因，申请人不愿接受货物，就会拒绝发出生效通知，以信用证还未生效为由拒收货物，致使出口商遭受损失。特别是，一些不法商人在合同中规定要求出口商缴纳履约押金再开证，一旦他们收到押金便逃之夭夭，而信用证又未生效，无法向开征行要求权利，只好自己承担损失。 2、规定凭证文件由申请人或其代理这类软条款常常在货物检验环节出现，信用证中规定检验证书由开证申请人派代表检验货物后签署，或须由开证行核实，或须与开证行存档之样本相符，或规定一进口国检验标准检验并出具证书。这实际上是将是否接受货物的主动权交给了对方，买方代表是否按时到达装运港验货，验货后是否接受，签署的的检验证书是否与开征行存档样本相符，买房检验机构是否出具证书等等，都由买方说了算，从而是受益人失去了银行信用的保证。 3、国际贸易术语选择中软条款的设置。如fob术语下，不规定卖方的派船时间，或在cfr或cif术语下，规定船公司、船名、装运期、目的港须取得开证申请人的同意。这是也信用证中常见软条款之一。前者使得买方可以根据自己的意图决定是否派船和派船时间，致使卖方无法主动完成交货，不能按时收汇。后者同样使得卖方在交货、收汇等方面受控于买方。 4、信用证规定与合同不符有些信用证中规定的条款与合同不符，使得出口人陷入被动，如按发货合同，就会造成单证不符，遭到银行拒付；如按信用证规定发货，又会导致违反合同，遭到买方索赔。 5、前后矛盾的条款信用证中的一些条款之间相互矛盾，如按此条款制单，极易造成单单不符，遭到拒付。如，即规定允许提交联运提单，又规定禁止转船。出口企业再收到信用证后，应会同**银行，对信用证内容进行严格的审核，发现上述软条款，必须立即要求开证申请人改证，确保单证一致。对过去没有业务往来或往来很少的客户，必须做好资信调查，对资信不好的客户，要求加具保兑。三、信用证修改中的风险有些进口商借信用证修改，改中生乱，乱中生诈。在履行国际商事合同中，常遇到外方擅自修改信用证，有些改证要求是合理的，如经双方同意等于是双方变更合同。但也有一些进口商借信用证技术性、专业性之复杂，借改证之机故作手脚，改中生乱，乱中生诈，造成单证不符，使中方无法议付货款。如，信用证修改书与信用证内容相矛盾。对于信用证的修改，受益人有权接受或不接受，如果信用证修改后，受益人能够做到单证一致，按期交单，则可以接受，如无法做到，则不予接受，按原证办理装运、制单。四、远期信用证风险远期信用证是受益人向开证行提交全套单据和远期跟单汇票，开证行审单通过，承兑该远期汇票，到期再付款。远期信用证是受益人给于申请人的资金融通，但同时也给受益人带来了额外的风险。远期的信用证的风险，主要存在于开证行破产。因此，防范这种风险的办法就是，开证行要求是较大的知名银行；或者，找另外一家银行作保兑，这样就会非常保险。五、开证行信用风险信用证就是开证行以其自身的信用为担保，做出的有条件的付款承诺。因此，信用证业务中最大的风险，实际上就是开证行的信用风险，如果开证行的资信差，受益人的所有权益就都得不到保证。因此，在订立合同时，可要求申请人通过与我方银行有业务往来，资信情况较好的银行开立信用证。同时要重视对开证行的资信调查，对资信较差的银行开立的信用证不予接受，或要求加具保兑。 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

如何防范虚开**风险
- 2024-11-15 11:18:31
- 提问者: 未知
如何防范虚开**风险,1、提高防范意识，注重货物内容是否一致。核对货物品名、规格、数量、金额与对方开具的**专用**票面明细是否一致。2、确认业务员**，...
开立信用证基本流程
- 2024-11-15 11:53:08
- 提问者: 未知
跟单信用证操作的流程简述如下： ...****罪，或许有一些人不清楚，但是关于****就是使用伪造或者冒充他人的**，恶意透支的行为进行的**活动，那么，在法律...
如何开立信用证！
- 2024-11-15 14:29:30
- 提问者: 未知
1开证第一步就是填写“开立信用证额度合同项下额度使用申请书”。这里需要注意的是所有信息填写都要按照合同来，与合同上信息保持一致。 2以上两张图片为信用证申请书的简单解释。其中需要注意的是两个时间点，一个是“shipment to be made not later than（最迟装运期限）”，这个日期来自于合同，有些合同会约定最晚装船时间在合同签订后三个月内，那么信用证申请书上的日期必须在合同签...
企业证据的法律风险防范
- 2024-11-15 08:51:37
- 提问者: 未知
依德国法学家罗森贝克(rosenberg)的法律要件分类说，民事实体法的全部规范分为两大类：一是能够引起一定权利发生的...依据我国相关法律的规定，合伙企业是我国企业的类型之一...
试述信用证对买卖双方的保证作用及其风险防范
- 2024-11-15 11:51:19
- 提问者: 未知
信用证以借助于银行信用,对卖买双方都有一个保证作用....风险防范:欧洲**的信用证比较好,非洲,东南亚,中东的信用证就不是很可信,这些地方的信用证建议要求第三国(欧洲**)...
信用证风险防范的(三)开证行应采取的防范措施
- 2024-11-15 22:22:01
- 提问者: 未知
1、明确责任和义务作为信用证的开证行，应明确自身的责任和义务，为客户提供有效、周到的服务。尤其是开证行应当树立起第一性的付款责任的风险意识，通知行在收到信用证之后必须核对签字或密押，确定真假无疑、杜绝假冒信用证。当受益人经验不足，不知如何审证时，银行因对收到信用证的延误...
信用证风险与防范要怎么做？有人知道吗？
- 2024-11-15 16:13:20
- 提问者: 未知
2、信用证以信开形式开出并随附该仿冒开征行的印鉴，若通知行风险意识不足，没有采取必要的防范措施，便会按正常的程序将该信用证通知受益人。3、先交来一份信用证副本或将...
没进出口权如何收信用证的风险及防范
- 2024-11-15 12:01:59
- 提问者: 未知
没有进出口权不能接受信用证，因为信用证所要求的单据必须有受益人出具，但是没有进出口权的公司不能提供核销单，无法使核销单上的卖方与信用证的单据一致，所以不能使用信用证。
价格鉴证风险管理与防范对策是怎样的？
- 2024-11-15 15:58:52
- 提问者: 未知
使得价格鉴证理论基础和相关的法律支撑日趋完善，达到...要建立外部监督制度，要加强监督，以外促内，切实改进工作作风，这方面山东省物价局联合山东省人民**在全省物价...
怎样防范批量开户风险
- 2024-11-15 16:33:16
- 提问者: 未知
现在不能批量开户吧。每个人开户都是有限制的。沪市a规定每个人只有三个账户。再者，账户多也没什么好处，反而麻烦。

信用证开立，开证行的风险与防范？

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461