风险评估及等级参照

你的猫. 2024-05-04 09:51:50
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客户风险评估、风险等级对照表1.客户首次购买银行理财产品时,须到银行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》,对客户进行风险评估,并将评估结果告知客户,双方签字确认。2.客户风险评估结果有效期为一年,超过一年未进行风险承受能力持续评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在经办行营业柜台或网上银行完成风险承受能力持续评估,评估结果应当由客户签名确认(客户通过网上银行进行评估时,在网银上进行的各项操作包括但不限于密码、点击确认等形式均视为可靠电子签名);未进行持续评估,不能再次购买理财产品。3.风险评估是指银行针对客户的风险偏好、对投资风险的认知能力、承受风险能力以及对目标产品风险认知进行的专项评估。4.客户风险承受度评级说明见下表。风险承受度风险承受特征描述适合购买产品种类等级能力一低在任何投资中,保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定,不愿承担高风险以换取高收益,通常不太在意资金是否有较大增值,不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定。在任何投资中,稳定是客户首要考虑的因素。一般客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险,对投资回报的要求不高。在任何投资中,在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。客户通常愿意面临一定的风险 20210311
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