电子商业承兑汇票风险

AllA 2024-06-17 10:30:46
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举个案例,你看下汇票贴现成“圈套” 云南某公司被骗5千万得知云南一管理有限公司急需将一张金额5000万元的电子承兑汇票贴现后,朱某伙同同伙先冒充公司法人代表,又跟“中间人”套近乎,骗取受害公司的信任,待钱进入自己账户后,便趁机将钱卷走。近日,记者从西山区**获悉,朱某、沈某等5名嫌疑人已被依法批捕,案件将进一步审查**。检察官提醒,电子承兑汇票**手段新颖,汇票贴现、转账迅速,应予警惕。承诺汇票贴现 骗走他人千万元去年5月5日,云南某管理有限公司因为**需要,在昆明的一家银行内开具了一张为期一年、金额为5000万元的电子银行承兑汇票,并需将该电子承兑汇票兑现。在**期间,该银行客户经理张某一直向管理有限公司负责人左某推介,去其朋友的公司进行背书贴现业务,并一直承诺保证资金安全。考虑到在以后的业务中能和银行有更好的合作,左某同意去张某推介的公司办理背书贴现业务,并按照和“中间人”蔡某的约定,在5月6日上午10时按照蔡某通过微信发送的两条背书信息,在银行内将电子银行承兑汇票给了蔡某指定的“江苏某进出口贸易有限责任公司”。然而,意外发生了,虽然左某一直在催促回款,但一直到11时30分款项都没有回到账户,隐约觉得不对劲的左某便要求蔡某联系对方,把公司的电子银行承兑汇票退回来,对方答应退票后,一边解释“已经在打款了,款马上就到”,另一边便关闭了联系方式。直到12时,左某查看汇票流向才发现,汇票已被“江苏某进出口贸易有限责任公司”在招商银行签收。左某当即拨打了110报警。该案涉案金额大,给受害公司带来极大影响。昆明市**局西山分局**侦查发现,朱某、沈某、冉某等人有重大作案嫌疑,在**机关的紧密布控下,5月12日冉某被抓获归案,5月21日,朱某等人相继落网。拉拢“中间人” 获得业务后**“经侦查查明,犯罪嫌疑人朱某与同伙沈某、杨某、黄某、阿大(在逃)、老陈(在逃)等人在得知该管理有限公司要将电子承兑汇票兑现后,便商量好将电子承兑汇票骗到手,他们先由朱某冒充江苏某进出口贸易有限责任公司法人代表,骗取该管理有限公司信任并得手后,迅速将该张承兑汇票卷走。”案件承办检察官介绍,该案中,朱某先拉拢了云南中介的“中间人”,以骗取受害公司信任获得业务,汇票得手之后又联系贴现公司非法贴现;沈某负责电子承兑汇票的背书操作,**的电子银行转账操作,并在作案后协助朱某销毁电脑。犯罪嫌疑人杨某、黄某为**提供帮助。检察官告诉记者,“中间人”专门为企业贴现做中介,很多意图骗取承兑汇票的人都会跟他们拉关系、承诺好处等,以获得类似业务。在赃款的转移过程中,犯罪嫌疑人冉某名下的深圳市某贸易有限公司于5月6日分三笔协助转移上述被骗赃款中6565000元。冉某供述称:“深圳市某贸易有限公司”系其朋友“阿龙”(现在逃)用其**的,转移赃款的账户也是“阿龙”利用其**的,申领该账户所留的联系电话也是“阿龙”持有的手机号码,该账户**、网银、u盾由“阿龙”保管,密码由“阿龙”设置,其只是在需要当面签字的时候才出面签字,在**申领成功后,“阿龙”给其3000元“工资”,其对转移赃款一事不知情。 20210311
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