如何认识银行业务发展和加强内控管理之间的关系

小圆宝 2024-12-02 20:19:13
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业务发展与内部控制是银行经营管理的两大主题,正确认识和把握它们的关系,对于基层金融机构管理者尤其必要。 首先,要深刻认识到两者统一于企业生存和发展的整个过程,所指向的目标在本质上是完全一致的,目的都是为了实现又好又快发展。两者的依靠力量也是一致的,都必须调动和发挥全体干部员工的主动性、积极性。其次,两者是相辅相成、缺一不可、不可偏废的。一方面只有抓好了内控,业务的发展才能够有更好的保障,仅偏重于业务发展而轻视内控管理,业务发展只能是短暂的、不真实的;另一方面不能因为强调内部控制就放松了业务发展,脱离了业务发展这个根本,内控就成了无本之木、无源之水。第三,两者是相互促进、相互支撑的。内控并不单纯是投入,是消耗人力、物力。抓好内控同样会减少成本支出、提高工作效率、提升经济效益,同时更重要的是能提升干部员工队伍的整体素质,以此来支撑和促进各项业务持续健康安全发展。业务发展水平提高了,反过来会促进内控向纵深推进,防范和化解风险能力就更强,发展的质量就更有保障。 要实现业务发展与内控管理同步发展这一总体目标,科学认识两者之间的关系是前提,更重要的是还要正确实践两者之间的关系。 基层金融机构管理者处于承上启下的关键环节,要转变经营理念和方式,坚持速度和质量相协调、发展与内控相匹配的原则。具体而言,要增强三种能力,即统筹协调能力、贯彻执行能力及人本管理能力。 增强统筹协调能力,就是要着力转变经营增长方式,努力追求资本、规模、速度、风险、效益的持续动态平衡。一方面强化内控管理能力,从降低成本、提高效益和有利于业务发展出发,既控制和化解风险,又控制内控管理的边际成本,提高边际效益。另一方面当发展与内控发生冲突时,不能为了做业务就不计风险,也不能因为强调合规就简单地放弃发展,畏缩不前。 增强贯彻执行能力,就是要坚决将总行、省联社的战略意图和部署安排层层传导到位、落实到位,认真将各项规章制度不折不扣执行好,真正产生作用。按照精细化管理的要求加大过程管理力度,从细节入手,做到经营管理的每一个步骤都要精心、每一个环节都要精细、每一项成果都是精品,形成认真严肃、精益求精的工作态度和习惯,确保工作成效与上级行的要求完全符合。 增强人本管理能力,就是要以共同发展远景凝聚全体员工,不断加强员工队伍素质建设和思想**建设。以创造和谐银行为契机,将银行事业发展与个人发展紧密相连,通过强化**管理、深化行务公开、开展业务竞赛等各种形式,调动全员参与行务的主动性和创造性。积极培育发展意识和合规文化,加强职业道德建设,使“发展是硬道理”和“合规人人有责”的理念植入到每个员工心里,为持续发展和内控建设奠定坚实的思想基础。 20210311
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